CFA會(huì)員、會(huì)費(fèi)、CFA持證人相關(guān)問題的全面解析~
　　高頓CFA導(dǎo)讀：最近很多CFA準(zhǔn)考生、CFA候選人咨詢高頓CFA老師關(guān)于CFA會(huì)員、會(huì)費(fèi)、持證人等相關(guān)問題，下面關(guān)于這些做一個(gè)詳細(xì)的解答。
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　　CFA會(huì)員類型與區(qū)別
　　CFA協(xié)會(huì)一共設(shè)定有三種會(huì)員類型，對(duì)應(yīng)的要求和資格也不同，這里小編給你介紹一下。
　　CFA會(huì)員分為Charterholder Membership；Regular Membership（正式會(huì)員）；Affiliate Membership（附屬會(huì)員）。
　　Charterholder Membership：完成CFA全部三個(gè)級(jí)別的考試并具有regular member的資格的會(huì)員；
　　Regular Membership：擁有學(xué)士學(xué)位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗(yàn)的要求，通過CFA Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投資決策的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的普通會(huì)員；
　　Affiliate Membership：指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA中國協(xié)會(huì)或其他地區(qū)協(xié)會(huì)的affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。
　　Affiliate member沒有申請(qǐng)CFA Charterholder的資格。考生通常先申請(qǐng)作為affiliate member在達(dá)到工作經(jīng)驗(yàn)的要求后提交申請(qǐng)成為regular member，在滿足要求后申請(qǐng)成為Charterholder。
CFA會(huì)員,cfa會(huì)費(fèi),cfa持證人
　　CFA會(huì)費(fèi)和CFA會(huì)員問題
　　其實(shí)CFA正式會(huì)員（Regular Membership）不同于附屬會(huì)員（affiliate membership），正式會(huì)員是被推薦的CFA考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的。
　　成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿足：
　　1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；
　　2.通過CFA一級(jí)考試，或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測試標(biāo)準(zhǔn)，
　　3.擁有四年（48個(gè)月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（可參考第一條）；
　　4.申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入；
　　5.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；
　　6.交納會(huì)員費(fèi)；
　　CFA協(xié)會(huì)宣布，自2010年7月1日起，CFA常規(guī)會(huì)員和附屬會(huì)員的年費(fèi)上調(diào)至275美金，凍結(jié)費(fèi)用調(diào)整為100美金。大家都知道CFA協(xié)會(huì)是非營利組織，CFA協(xié)會(huì)的運(yùn)營費(fèi)用完全依賴于會(huì)員的注冊(cè)費(fèi)。自1998年會(huì)費(fèi)調(diào)整后，迄今12年內(nèi)CFA會(huì)費(fèi)始終沒有任何的變化。在這12年間，由于通貨膨脹的原因，購買力下降近了20個(gè)百分點(diǎn)（225美金僅相當(dāng)于1999年的175美金）。這次會(huì)費(fèi)的調(diào)整是為了確保CFA協(xié)會(huì)的正常經(jīng)營運(yùn)作，但CFA協(xié)會(huì)將一如既往的支持會(huì)員服務(wù)：每年抽取85%的收入用于會(huì)員服務(wù)。
　　原文：The CFA Institute Board of Governors has approved a dues increase effective 1 July 2010. Regular and affiliate member dues will be US275,andduesforretiredmemberswillbeUS 100. Renewing members who are not currently employed due to market conditions remain eligible for the retired member rate.
　　a.會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；
　　b.已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；
　　c.分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)。
　　d.CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。
　　-通過CFA三級(jí)后還需要繳納CFA會(huì)費(fèi)嗎？
　　過CFA三級(jí)拿到CFA證書后每年都需要繳納年費(fèi)，不可以不繳納。 因此，作為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員，按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。
　　-各個(gè)分區(qū)CFA協(xié)會(huì)會(huì)費(fèi)繳納有區(qū)別？
　　CFA協(xié)會(huì)分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn);CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。
　　CFA持證人申請(qǐng)及相關(guān)問題
　　CFA持證人申請(qǐng)需要滿足什么條件？
　　1、依次通過三個(gè)CFA考試級(jí)別的考試；
　　2、具有CFA認(rèn)可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)四年或以上；提交業(yè)內(nèi)的推薦函、遞交職業(yè)品行陳述；
　　3、申請(qǐng)成為CFA及所在協(xié)會(huì)的會(huì)員資格；
　　如何成為CFACharterholder
　　那么，如何成為CFACharterholder呢？相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的要求是什么樣？
　　成為CFACharterholder需要擁有四年（48個(gè)月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；
　　1.工作經(jīng)驗(yàn)需要涉及到：
　　a. 評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）。
　　b.從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作
　　c. 監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；
　　d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。
　　2.如何描述工作經(jīng)驗(yàn)：
　　a. 提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作崗位名稱；
　　b. 除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；
　　c. 在提交的每個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位需要寫明申請(qǐng)人的職責(zé)范圍；
　　d. 申請(qǐng)者需要保留申請(qǐng)材料的備份，以便在申請(qǐng)材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新！
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