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CFA考證熱既反映了金融行業(yè)就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈、亞洲文化對(duì)教育和證書(shū)的重視，亦不時(shí)面臨質(zhì)疑：“大學(xué)不知道做什么，去準(zhǔn)備考個(gè)證可好？”“那么多不同證書(shū)，是不是得一個(gè)一個(gè)啃下來(lái)？”“真的考下來(lái)了，CFA證書(shū)含金量又有幾何？”“CFA有什么用，前景如何”、“面對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代沖擊，金融業(yè)人士何去何從？”
CFA（Chartered Financial Analyst），中文名為特許金融分析師，這個(gè)光報(bào)名費(fèi)用累積下來(lái)就達(dá)數(shù)千美金，耗時(shí)又耗力的三級(jí)考試，對(duì)廣大有志于從事金融行業(yè)的人員來(lái)說(shuō)并不陌生，也往往被認(rèn)為是入行的敲門(mén)磚，尤其在中國(guó)。抱怨歸抱怨，每年報(bào)名的仍大有人在--2016年，隨著中國(guó)考生報(bào)名CFA考試人數(shù)超過(guò)8萬(wàn)名，中國(guó)已成為全球第一大考生市場(chǎng)。
2017年下半年，CFA協(xié)會(huì)在上海舉辦第二屆中國(guó)金融人才峰會(huì)。在峰會(huì)上，CFA協(xié)會(huì)市場(chǎng)情報(bào)部門(mén)資深全球市場(chǎng)分析師張一先生介紹了CFA協(xié)會(huì)與美世咨詢(xún)的聯(lián)合調(diào)研報(bào)告情況，運(yùn)用領(lǐng)英等渠道的大數(shù)據(jù)展現(xiàn)了中國(guó)金融人才的職業(yè)生涯圖景。
報(bào)告顯示，自2010年以來(lái)，專(zhuān)業(yè)金融人才在金融行業(yè)中的比例得到了快速上升，其中與銀行和保險(xiǎn)相比，中國(guó)證券業(yè)務(wù)金融人才增幅最大，占金融人才總數(shù)的比例從2010年的8%增至2016年的15%。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的占比穩(wěn)定，證券與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的此消彼長(zhǎng)。
CFA協(xié)會(huì)中國(guó)會(huì)長(zhǎng)賈立軍先生解讀說(shuō)：“傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)是國(guó)家命脈，但隨著金融資本市場(chǎng)的成熟與國(guó)際化，投資管理很大程度上就在證券業(yè)務(wù)發(fā)展中得以體現(xiàn)。”
從年齡來(lái)看，盡管30歲以下的年輕雇員在金融從業(yè)者中占比最高（32.5%)，但其中不少人并不具備金融人才資質(zhì)。而從業(yè)者占比25.2%的年齡介于40歲到49歲之間的從業(yè)者卻擁有最高的金融人才比例（37.8%）。這說(shuō)明夾在兩個(gè)年齡段之間的人群有通過(guò)金融資質(zhì)培訓(xùn)銜接兩者之間的差距的需求，這也體現(xiàn)在他們對(duì)應(yīng)的個(gè)人發(fā)展需求上。年輕人為了進(jìn)入這個(gè)行業(yè)或在職場(chǎng)進(jìn)階，就相應(yīng)有更高的培訓(xùn)成才需求。
在中國(guó)金融人才的地理分布上，香港以11138人成為最大金融中心，而上海、北京則是內(nèi)地（共4910人）的兩大金融中心，深圳、廣州占據(jù)三、四名，成都、武漢、大連等零星金融市場(chǎng)開(kāi)始興起。這中間有近70%的人留在金融業(yè)，而其余30%的人是跨行業(yè)流動(dòng)。
除了總結(jié)出以資產(chǎn)組合管理為首的一系列行業(yè)關(guān)鍵技能，大數(shù)據(jù)也通過(guò)對(duì)13萬(wàn)個(gè)職業(yè)發(fā)展歷程樣本的數(shù)據(jù)庫(kù)分析動(dòng)態(tài)給金融人才提供了未來(lái)可能發(fā)展道路的動(dòng)態(tài)啟示。
在中國(guó)，67%的PM都是從基層分析師崗位做起：實(shí)習(xí)生自下而上逐漸進(jìn)階為Analys－Associate－Consultant，到了這一步就達(dá)到了跨行業(yè)發(fā)展的通常階段，轉(zhuǎn)型為Portfolio Manager等崗位；繼續(xù)往上就是VP－SVP/Director/CIO等。值得一提的是，在過(guò)去二三十年間，教育背景出現(xiàn)了多樣化趨勢(shì)，不少亞洲院校實(shí)現(xiàn)了排名飛躍，其中香港院校表現(xiàn)尤為顯著。
隨著機(jī)器對(duì)中文的學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)庫(kù)的擴(kuò)大等，未來(lái)大數(shù)據(jù)將能更好地觀察CFA持證者在不同院校的分布及其職業(yè)發(fā)展生涯中的表現(xiàn)。
在峰會(huì)中，來(lái)自不同行業(yè)的重量級(jí)嘉賓也分享了他們的理解。結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)和行業(yè)發(fā)展背景、企業(yè)發(fā)展階段來(lái)考量，目前有四種人才需求趨勢(shì)：國(guó)際化、創(chuàng)新型、專(zhuān)業(yè)型、管理型人才。
專(zhuān)業(yè)知識(shí)是基礎(chǔ)，要求掌握細(xì)分技能，如交易員、資管業(yè)務(wù)、審批、風(fēng)控等。
所謂國(guó)際化，除了學(xué)習(xí)國(guó)際業(yè)務(wù)知識(shí)、考取CFA等國(guó)際證書(shū)，或擁有海外工作或留學(xué)經(jīng)歷，還強(qiáng)調(diào)擁有能跟不同文化背景的人打交道的多元軟實(shí)力：在國(guó)內(nèi)能理解中國(guó)人關(guān)系網(wǎng)思維，在國(guó)外能轉(zhuǎn)換成另一種社交溝通模式。
而創(chuàng)新型，則是要求順應(yīng)當(dāng)下的科技發(fā)展趨勢(shì)，持續(xù)學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)，拓寬廣度，留意新變化。
最后，要達(dá)到情商與智商的復(fù)合平衡，不僅技術(shù)過(guò)硬，還有足夠的職業(yè)道德操守，且能善于管理團(tuán)隊(duì)，此謂管理型人才。
從短期功利性來(lái)說(shuō)，CFA能幫助求職者在職業(yè)轉(zhuǎn)型時(shí)起到區(qū)別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的敲門(mén)磚作用，尤其是競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境里。如阿里巴巴集團(tuán)財(cái)資部副總裁，CFA，歐家麟所說(shuō)：“在我的職業(yè)生涯從財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)到投資人員的關(guān)鍵時(shí)期，CFA證書(shū)幫到了我。面試的時(shí)候，公司高管在電話(huà)里第一句話(huà)就是說(shuō)：‘你是CFA吧，那我直接問(wèn)你軟性技巧和你是否適合在我們公司發(fā)展的問(wèn)題’。”
盡管真正從業(yè)應(yīng)用知識(shí)面跟之前所學(xué)相比可能會(huì)顯得很窄，但獲得CFA本身至少說(shuō)明了持證者具有全面知識(shí)儲(chǔ)備、有較好的學(xué)習(xí)能力和良好職業(yè)操守。除了求職優(yōu)先之外，CFA的獲得也能給持有者帶來(lái)其他職業(yè)福利，如獎(jiǎng)金、免考資格等。
CFA協(xié)會(huì)中國(guó)會(huì)長(zhǎng)賈立軍先生在接受界面新聞?dòng)浾叩牟稍L時(shí)表示，這次金融人才峰會(huì)的意義就在于盡可能地將整個(gè)行業(yè)調(diào)動(dòng)起來(lái)，幫助業(yè)界人士綜合知識(shí)再教育與領(lǐng)導(dǎo)力能力培養(yǎng)。在未來(lái)，他期望能在現(xiàn)場(chǎng)引入業(yè)內(nèi)頂尖雇主如摩根斯坦利等，幫助銜接職業(yè)人才及市場(chǎng)需求；同時(shí)鼓勵(lì)CFA成員繼續(xù)更多地志愿分享知識(shí)。對(duì)于CFA協(xié)會(huì)本身，他有這樣的期許：“我們需要建一個(gè)可持續(xù)、長(zhǎng)期適用且不受未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)政策影響的組織模型，將CFA打造為一個(gè)培養(yǎng)人才持續(xù)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，并促進(jìn)不同CFA持證者的志愿參與和業(yè)內(nèi)專(zhuān)業(yè)溝通，達(dá)到不同地理位置和內(nèi)容課題的覆蓋。”
在CFA考試報(bào)名前考生還需要準(zhǔn)備哪些東西呢？
首先，需要準(zhǔn)備一個(gè)國(guó)際護(hù)照，可以在你就近的政府辦事處辦理，通常10個(gè)工作日左右即可完成。另外，還需要準(zhǔn)備一張足夠額度的信用卡，比如這類(lèi)信用卡付款方式：銀 聯(lián),American Express, Diner’s Club, Discover, MasterCard, UnionPay, or Visa。如果你可以選擇支票這類(lèi)也可以，因?yàn)槭褂帽容^麻煩，所以大多數(shù)考生還是選擇信用卡支付。
高頓CFA老師提示：
以上涉及到護(hù)照和信用卡的辦理，所以計(jì)劃好報(bào)名CFA的考生可以注意安排好時(shí)間，如果您覺(jué)得報(bào)名方式比較麻煩，作為中國(guó)CFA教育倡導(dǎo)者的高頓可以幫你解決報(bào)名等問(wèn)題，你 也可以電話(huà)咨詢(xún)；400 600 8011讓高頓CFA老師免費(fèi)協(xié)助代理你完成所有的報(bào)名流程。
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