CFA
  作為時下最熱門的金融證書之一的特許金融分析師CFA認(rèn)證,引來諸多金融從業(yè)人士爭相報考。確實(shí),CFA認(rèn)證被譽(yù)為金融第一考,實(shí)際調(diào)查表明全球范圍內(nèi)的雇主也確實(shí)愿意為CFA持證人付出更多的薪資。這與CFA證書本身的含金量和知識體系是分不開的,今天高頓CFA老師想分享的就是CFA三級備考攻略,以及通過CFA三級后的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證。
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  備考建議:
  首先,我們在備考CFA三級考試的時候要記住的一點(diǎn)的是:CFA三級與CFA一級、二級考試有很大不同。CFA一二級考試形式是以單項(xiàng)選擇為主,從題型上來看,CFA三級考試包含了essay questions。
  其次在考查內(nèi)容上也有所改變,CFA一級、二級考試僅僅是比較淺顯的部分,以計(jì)算為主。而CFA三級就是將考生作為一個analyst來考查,注重的是整體的一個分析能力的比較,這就要求考生的分析能力要達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。因?yàn)楹芏鄦栴}不再僅僅局限于考卷,是貼近現(xiàn)實(shí)的投資決策的,以實(shí)戰(zhàn)為主。比如三級考試會給出一個HNWI(高凈值人士)的一些相關(guān)信息,收入狀況,年齡,財(cái)富累積程度,家庭結(jié)構(gòu),未來支出的途徑,個人性格,投資歷史情況等等,然后考生作為一個投資經(jīng)理要結(jié)合這些信息來給出相對應(yīng)的投資建議。
  有人說需要多自己歸納總結(jié),能夠真正做到把自己置于投資經(jīng)理的這么一個角色。在之前的CFA考生之中,有的人非常細(xì)心努力的作了關(guān)于CFA三級考試知識點(diǎn)的整理和總結(jié),但是掛掉考試的情況也是存在的。也有考生在僅僅使用了CFA notes的情況下通過考試的,所以個人情況不同,可能備考策略會大不一樣。
  如前面說過上午是essay questions,也是大家公認(rèn)的最重要的部分。由于是要回答文字的,那么一般人往往就會往多里寫,不過這樣做就非常非常耗時間了,有很多人考完感嘆有2-3道大題完全沒寫,這實(shí)在是rookie mistake。
  早上的題目書本看一遍就差不多了,更重要的是多研究研究past exams。因?yàn)樵缟系念}目很難答到點(diǎn)子上,CFA institute給出了一些往年的試題和詳細(xì)答案,這些資料非常珍貴,一定要省著點(diǎn)用。可以收集一下05-13的試題來重復(fù)大量的刷題,這種辦法看似比較笨重,實(shí)則有效。
CFA
 
  CFA三級課程的目的非常明確:培養(yǎng)一個合格的基金經(jīng)理。
  從難度來說,CFA三級無疑是最難的;從整個課程的邏輯來說,CFA三級也是最全面的。要成為一名合格的基金經(jīng)理,首先你要恪守職業(yè)倫理道德,其次,你要了解人性。
  當(dāng)客戶來找你做資產(chǎn)管理的時候,你要了解他的收益率目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限等等問題,隨后撰寫一份投資策略書。在做資產(chǎn)組合管理之前,你必須了解宏觀經(jīng)濟(jì)和國家政策法規(guī),才能對各類資產(chǎn)進(jìn)行具體的配置。這個過程意味著,你要觀察大局,著眼小局,再從中賺取最大的收益,任何一個環(huán)節(jié)出錯,都是財(cái)富和信任的隕滅。
  總而言之,不管考什么證書,都要目標(biāo)明確,清楚自己要做到什么程度,要達(dá)到什么高度,金融圈里并不看好“走一步算一步”。
  此外,可以再來參考一下各路大神都是怎么備考CFA三級。
   @鄭
  我是先聽得課程(買書時送的去年的),然后對照看書找重點(diǎn)的,書里知識點(diǎn)確實(shí)太多,很多考的也不多。課程是去年的所以注意今年新增的部分自己讀書讀notes補(bǔ)回來,刪掉的部分自然不用在聽。
   @未命名
  如果英語基礎(chǔ)夠硬,那用Schweser備考即可,官方教材過長內(nèi)容繁瑣,容易忽略重點(diǎn)。Schweser著重講解重要考點(diǎn),更加利于通過考試。
   @雙江
  對于CFA三級考試來說,我認(rèn)為最重要的是要有一個整體的概念。因?yàn)镃FA三級考試與前兩級有大不同,CFA三級的目的是培養(yǎng)一個基金經(jīng)理,所以更貼切實(shí)際。理論上來說,通過CFA三級考試基本上可以成為一個合格的基金經(jīng)理。對比參照一下,就可以大概知道自己差在什么地方了。
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