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去年6月份CFA考試過后，我們喜迎了很多高分通過的大神，算下來，這批學(xué)霸今年已經(jīng)要開始備考CFA三級考試了。意味著，通過最后一場CFA三級考試就離成為CFA持證人不遠(yuǎn)了，畢竟在備考過程中的相關(guān)工作經(jīng)驗也算在內(nèi)的。但是，想要通過CFA三級考試可不是一件簡單的事。
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備考建議：
首先，我們在備考CFA三級考試的時候要記住的一點的是：CFA三級與CFA一級、二級考試有很大不同。CFA一二級考試形式是以單項選擇為主，從題型上來看，CFA三級考試包含了essay questions。
其次在考查內(nèi)容上也有所改變，CFA一級、二級考試僅僅是比較淺顯的部分，以計算為主。而CFA三級就是將考生作為一個analyst來考查，注重的是整體的一個分析能力的比較，這就要求考生的分析能力要達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。因為很多問題不再僅僅局限于考卷，是貼近現(xiàn)實的投資決策的，以實戰(zhàn)為主。比如三級考試會給出一個HNWI（高凈值人士）的一些相關(guān)信息，收入狀況，年齡，財富累積程度，家庭結(jié)構(gòu)，未來支出的途徑，個人性格，投資歷史情況等等，然后考生作為一個投資經(jīng)理要結(jié)合這些信息來給出相對應(yīng)的投資建議。
有人說需要多自己歸納總結(jié)，能夠真正做到把自己置于投資經(jīng)理的這么一個角色。在之前的CFA考生之中，有的人非常細(xì)心努力的作了關(guān)于CFA三級考試知識點的整理和總結(jié)，但是掛掉考試的情況也是存在的。也有考生在僅僅使用了CFA notes的情況下通過考試的，所以個人情況不同，可能備考策略會大不一樣。
如前面說過上午是essay questions，也是大家公認(rèn)的最重要的部分。由于是要回答文字的，那么一般人往往就會往多里寫，不過這樣做就非常非常耗時間了，有很多人考完感嘆有2-3道大題完全沒寫，這實在是rookie mistake。
早上的題目書本看一遍就差不多了，更重要的是多研究研究past exams。因為早上的題目很難答到點子上，CFA institute給出了一些往年的試題和詳細(xì)答案，這些資料非常珍貴，一定要省著點用?？梢允占幌?5-13的試題來重復(fù)大量的刷題，這種辦法看似比較笨重，實則有效。
有人會問：CFA三級的課程邏輯和目的是什么？
CFA三級的的課程目的非常明確：培養(yǎng)一個合格的基金經(jīng)理，那么如何才能培養(yǎng)一個基金經(jīng)理呢？
首先你要遵守職業(yè)倫理道德，不能操縱市場，不能內(nèi)幕交易，以客戶理優(yōu)先，這些準(zhǔn)則在金融行業(yè)里顯得尤為重要，因為你手握大量的資金，而且獲得一些普通人接觸不到的信息。
其次，我們要了解人性，無論是客戶還是自己都有非理性的方面，接著，當(dāng)客戶找我們做資產(chǎn)管理，我們要為他撰寫一個投資策略書(IPS),無論是個人客戶還是機構(gòu)客戶，我們都要了解它的收益率目標(biāo)，風(fēng)險承受能力，流動性要求，投資期限，稅收，法律問題，特定要求等。
然后了解宏觀經(jīng)濟(jì)，確定投資的國家以及行業(yè)，之后要做大類資產(chǎn)配置，確定股票投多少，債券投多少，另類投資投多少，再對各類大類資產(chǎn)做具體的配置，構(gòu)建一個投資組合，然后用衍生品去管理投資組合的風(fēng)險。構(gòu)建完投資組合之后，我們要找交易員進(jìn)行交易，監(jiān)控，調(diào)整我的組合權(quán)重，投資完成之后，我們要對業(yè)績進(jìn)行衡量，歸因，評價，最后做一個業(yè)績的陳述，通過打廣告吸引更多的投資者購買我們的基金。
