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2018年關(guān)于CFA考證及CFA就業(yè)之速問速答
考證對(duì)于找到一份好工作是否是必要，是否是加分項(xiàng)？
高頓CFA老師認(rèn)為，能否找到一份心儀的好工作，從來都是多種因素合力而為的結(jié)果。明確的職業(yè)規(guī)劃，不錯(cuò)的GPA，精彩的Internship經(jīng)歷，重點(diǎn)突出的履歷，有效的networking，以及必要的證書。
而且，就算是學(xué)金融的小伙伴，也對(duì)是否考CFA，什么時(shí)候考CFA，以及考完以后能干什么都充滿疑惑。更別說一些想要通過掌握CFA知識(shí)，跨專業(yè)開啟金融相關(guān)工作的同學(xué)了。
CFA考試前，大家會(huì)有很多問題，下面高頓CFA小編整理最高的幾個(gè)問題為大家解疑，希望對(duì)于那些徘徊是否報(bào)考CFA的小伙伴能有些幫助！
該不該考CFA？什么樣的職業(yè)規(guī)劃應(yīng)該考CFA？
金融世界可以簡(jiǎn)單的分為兩方：有一方等投資需要錢（借錢方）；另一方有錢“沒地花”（投資方），而金融市場(chǎng)就是將這兩方聯(lián)系起來的地方。
代表借錢方的可以被理解成為“Corporate Finance”，投行就是CorpFin的典型代表；代表投資方的可以認(rèn)為是“Investment”，資管公司就是Investment-Side的典型代表；這算是金融的兩大職業(yè)方向。這是我們需要搞明白的背景知識(shí)。
根據(jù)CFA官方數(shù)據(jù)，CFA持證人占比最大的職業(yè)是“Portfolio Manager” (組合管理經(jīng)理，可以籠統(tǒng)的翻譯成為基金經(jīng)理）和“Research Analyst”（分析師，為基金經(jīng)理提供數(shù)據(jù)、分析和研究報(bào)告），占比分別為22%和15%。
回到金融的兩大職業(yè)方向，很顯然，CFA是培養(yǎng)Investment-side的專業(yè)人才。所以，如果你的目標(biāo)是資管行業(yè)，那么CFA再適合你不過了。
很多同學(xué)問，我要去投行，CFA有用么？負(fù)責(zé)任的告訴你，用處不大（如果你要去高盛做行研、或高盛自己的資管，CFA還是很有用的）。當(dāng)然，假如你有多余的時(shí)間，考個(gè)一級(jí)豐富一下自己對(duì)Basic Science的理解，還是很有用的。
因?yàn)檫@些將是你在投行做金融建模的必不可少的知識(shí)。但對(duì)于二級(jí)、三級(jí)，各位投行精英就不要再考了，實(shí)在得不償失。
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本科VS碩士 | 什么時(shí)候是考試的最佳時(shí)段？
CFA的規(guī)定，最早在本科畢業(yè)前18個(gè)月可以考CFA。具體到什么時(shí)候卻因人而異。CFA是一個(gè)非常好的掌握知識(shí)的工具，它系統(tǒng)的介紹了金融學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)，和各種投資工具。可以分兩種情況分析：
一.金融背景的同學(xué)
1、專業(yè)知識(shí)非常扎實(shí)，GPA很高
首先，這部分同學(xué)考CFA會(huì)更容易，因?yàn)楹芏鄡?nèi)容你在學(xué)校里學(xué)過了，而考CFA唯一的作用只是，讓雇主了解你對(duì)于專業(yè)知識(shí)的掌握程度很扎實(shí)。但你的專業(yè)課的GPA已經(jīng)具備這樣的功能。
所以在決定投資時(shí)間、金錢去考CFA的時(shí)候，完全可以根據(jù)實(shí)際情況看，是否把別的更緊急的事情做完了：比如“高GPA”，“Networking and Internship ”。
2、專業(yè)知識(shí)很不扎實(shí)，依舊想從事相關(guān)職業(yè)
我們的確遇到過金融專業(yè)，但是對(duì)于金融基礎(chǔ)知識(shí)的掌握令人發(fā)指的不扎實(shí)，同時(shí)依舊滿心真誠(chéng)的想要投身該行業(yè)的同學(xué)們。
那我們的建議就是：趕緊考！CFA算是業(yè)界對(duì)于金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)涵蓋比較全面的證書，CFA一級(jí)10科的內(nèi)容幾乎相當(dāng)于金融學(xué)碩士所涵蓋的內(nèi)容，而這些內(nèi)容要在3個(gè)月里面掌握并通過考試不是一件簡(jiǎn)單的事，可如果你非常篤定的想要進(jìn)入這個(gè)行業(yè)，掌握最基本的金融知識(shí)是無法逃避的！
二.專業(yè)背景非金融的跨界考生
如果你背景專業(yè)不是金融的，卻想要跨界去找相關(guān)的工作。那么CFA的背景起碼能減輕用人單位，對(duì)于你背景知識(shí)的憂慮。所以建議是，如果打定主意入行，那考CFA趕早不趕晚。
要考到什么等級(jí)？CFA必須考到三級(jí)才有用嗎？
討論這個(gè)問題，我們要先知道CFA三個(gè)級(jí)別都學(xué)啥！
CFA三個(gè)級(jí)別可以這樣來區(qū)分理解是這樣的：
CFA一級(jí)基礎(chǔ)科學(xué)：更多的考察基礎(chǔ)：經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)分析、公司金融；
CFA一級(jí)科目：QuantitativeMethods：（考試比重12%）、Economics:（考試比重10%）、Financial Reporting Analysis: （考試比重20%）、CorporateFinance: （考試比重7%）、Equity:（考試比重10%）、Portfolio Management and derivatives:（考試比重7%）、Alternative Investments：（考試比重4%）、Ethical and Professional Standards：（考試比重15%）、Fixed Income:（考試比重10%）和Derivatives: （考試比重5%）。
CFA二級(jí)估值與定價(jià)：注意力放在各種投資工具的估值與定價(jià)；
CFA三級(jí)應(yīng)用：將所有知識(shí)放在組合管理和財(cái)富管理的框架之下。
三級(jí)考察的內(nèi)容是，面向從業(yè)若干年的組合經(jīng)理。對(duì)于一個(gè)正在找Entry Level工作的愣頭青，考過一級(jí)就已經(jīng)非常厲害了。很多公司對(duì)于二級(jí)三級(jí)的考試和培訓(xùn)都有報(bào)銷政策，CFA報(bào)名費(fèi)那么貴完全可以等到參加工作以后讓老板掏腰包！
跨專業(yè) | 文科背景可以考CFA嗎?
Absolutely Not！有統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)背景當(dāng)然對(duì)考CFA有非常好的幫助。如果你是參加過中國(guó)高考的人兒，那CFA的數(shù)理要求對(duì)你簡(jiǎn)直是小菜一碟，如果你是在美國(guó)上的高中和本科，也意味著你需要稍微多花一些時(shí)間，不過難度并沒有想象中那么大。
其實(shí)說到底，金融（除了金融數(shù)學(xué)、或者金工程這樣的專業(yè)）屬于商學(xué)院，不屬于理工科。CFA也不例外，一個(gè)用Common Sense考試的東西，只要你踏下心來了解、總結(jié)。從某種程度上CFA一級(jí)的考試，對(duì)于記憶和背誦的內(nèi)容比數(shù)理的要求高！需要的數(shù)學(xué)知識(shí)國(guó)內(nèi)初中Level。
時(shí)間成本 | 要花多長(zhǎng)時(shí)間準(zhǔn)備一級(jí)到三級(jí)？
三個(gè)級(jí)別的難度是逐漸遞增的，這個(gè)毋庸置疑，因此準(zhǔn)備時(shí)間也應(yīng)該是逐漸增加的。
千萬不要花太多時(shí)間準(zhǔn)備考試。一是怕堅(jiān)持不下來，二是怕學(xué)完就忘了。300hours（一個(gè)研究CFA考試的網(wǎng)站）曾經(jīng)給出過一個(gè)研究報(bào)告，學(xué)員在考試前3-6個(gè)月開始準(zhǔn)備考試通過率最高。超過、小于這個(gè)時(shí)間段的通過率都逐漸減小。
我當(dāng)年考試給一級(jí)3個(gè)月，二級(jí)3.5月，三級(jí)4個(gè)月。當(dāng)然，這個(gè)時(shí)間確實(shí)也是因人而異，我們見過2周就輕松考過一級(jí)的人，也見過金融背景兩年都沒有通過一級(jí)的！
不知道以后想干什么 | 有沒有必要考個(gè)CFA看看？
考CFA付出的經(jīng)歷和金錢不小。為了好玩考一個(gè)，機(jī)會(huì)成本太大。
但假如你確定未來要在金融行業(yè)內(nèi)發(fā)展，只是不知道具體在金融行業(yè)內(nèi)做什么?？紓€(gè)一級(jí)還是不錯(cuò)的選擇的，因?yàn)橐患?jí)的知識(shí)點(diǎn)在金融行業(yè)的哪個(gè)部分都能用的到，最起碼能夠幫你找到行業(yè)里的定位和方向。
CFA的價(jià)值 | 考CFA對(duì)于找工作有多大助力？
這個(gè)問題依舊可以分兩個(gè)方面討論：
一.國(guó)內(nèi)CFA的認(rèn)可度
國(guó)內(nèi)對(duì)CFA的認(rèn)可度很高。好多金融職位的招聘要求，直接說明了要CFA至少考過二級(jí)。但據(jù)有經(jīng)驗(yàn)的同學(xué)反應(yīng)，考過CFA能夠讓用人單位，快速的衡量你的金融基礎(chǔ)知識(shí)的掌握情況。
二.美國(guó)CFA的認(rèn)可度
仔細(xì)看一下金融職位招聘，只要不是要求10+年以上工作經(jīng)驗(yàn)的職位，對(duì)于CFA的敘述都是：“Pursuing CFA is preferred”。
所以CFA真的就是一個(gè)nice to have的東西。但要排在高GPA”，“Networking and Internship” 之后。
以上就是CFA報(bào)名最讓人糾結(jié)問題的全部?jī)?nèi)容。據(jù)悉：2018年2月15日以后報(bào)名考試，CFA一級(jí)，二級(jí)，三級(jí)考試費(fèi)用將漲價(jià)$430！
2018年6月（CFA一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)考試）
早期報(bào)名費(fèi) | US$ 650 （至2017年9月27日）【已經(jīng)截止】
普通報(bào)名費(fèi) | US$ 950 （至2018年2月14日）
后期報(bào)名費(fèi) | US$ 1,380 （至2018年3月14日）
?。ㄋ袌?bào)名時(shí)間截至美國(guó)東部時(shí)間23:59）
*考試報(bào)名費(fèi)包括：電子版教材、知識(shí)水平測(cè)試、模擬測(cè)試。
*部分退款政策
注冊(cè)費(fèi)與報(bào)名費(fèi)可在付款后兩個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)全額退款，但實(shí)際到賬金額可能會(huì)受到匯率波動(dòng)影響。除此情況外，注冊(cè)費(fèi)與報(bào)名費(fèi)在任何情況下均不予轉(zhuǎn)讓或退款。
紙質(zhì)版教材（150美元）在訂單完成后無法申請(qǐng)退款。郵寄紙質(zhì)教材可能需額外支付進(jìn)口稅等費(fèi)用，如產(chǎn)生清關(guān)費(fèi)用，也需由考生個(gè)人承擔(dān)。
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