CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱，是美國(guó)以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)最高等級(jí)證書(shū)，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書(shū)。那么如何真正成為一名CFA Charter holder，需要符合如下4個(gè)條件：
　　1.同意并準(zhǔn)守CFA職業(yè)道德操守與專業(yè)行為準(zhǔn)則。
 
　　2.依次通過(guò)CFA三個(gè)級(jí)別的考試。
 
　　3.具備4年CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷（何為認(rèn)可的工作經(jīng)歷，后文會(huì)詳細(xì)描述）。
 
　　4.申請(qǐng)并加入所在地分會(huì)并成為CFA正式會(huì)員。
 
　　一、CFA提交charter holder member申請(qǐng)后，一般多久能批準(zhǔn)?
　　正常你在完成CFA提交charter holder member申請(qǐng)“步驟6+2”之后，申請(qǐng)人將會(huì)收到協(xié)會(huì)最終的確認(rèn)郵件。6-8周后Printed Charter會(huì)快遞到你手中。
　　二、小編給大家詳細(xì)介紹一下“步驟6+2”
 
　　Step 1
　　Personal Profile Update更新個(gè)人信息（難度★）這部分的填寫(xiě)非常容易，請(qǐng)根據(jù)個(gè)人信息如實(shí)準(zhǔn)確填寫(xiě)即可。
 
　　需要提請(qǐng)關(guān)注兩點(diǎn)：
　　表格中有Display Name Format的選項(xiàng)（Family name, Given name OR Given name, Family name），申請(qǐng)人可以根據(jù)個(gè)人喜好和習(xí)慣選擇在CFA證書(shū)上自己姓名的出場(chǎng)順序申請(qǐng)?zhí)峤缓髤f(xié)會(huì)很有可能通過(guò)電話或電子郵件的形式與你個(gè)人取得聯(lián)系。例如對(duì)你提交工作經(jīng)驗(yàn)中有不明確的地方就可能通過(guò)電話或郵件請(qǐng)你作出進(jìn)一步的解釋。因此請(qǐng)?jiān)谏暾?qǐng)期間保持通訊暢通并時(shí)常查看。
 
　　Step 2
　　Addresses更新通訊地址（難度★）
　　在你成為一名CFA持證人之后，協(xié)會(huì)每月都會(huì)向你郵寄CFA的雜志和資料，請(qǐng)確保地址信息錄入準(zhǔn)確。
 
　　Step3
　　Education 教育背景（難度★★）
　　申請(qǐng)人需要擁有本科學(xué)位或大學(xué)的學(xué)習(xí)年限和在投資決策領(lǐng)域的工作時(shí)間合計(jì)滿4年等同于獲得本科學(xué)位。此部分請(qǐng)根據(jù)個(gè)人情況如實(shí)填寫(xiě)即可。
 
　　Step4
　　Work Experience 更新工作經(jīng)歷（難度★★★★）CFA協(xié)會(huì)對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求是非常嚴(yán)格的。他不在乎你的公司名氣有多大或你個(gè)人的title有多高，協(xié)會(huì)關(guān)注的是你工作的實(shí)質(zhì)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)如果你所從事的工作是利用經(jīng)濟(jì)的、統(tǒng)計(jì)的或財(cái)務(wù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行投資分析、研究、決策或投資管理，這樣才是CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷。
 
　　1. 首先請(qǐng)判斷工作經(jīng)歷是否滿足CFA協(xié)會(huì)要求
 
　　三大種常見(jiàn)被認(rèn)可的工作領(lǐng)域：
 
　　a.直接進(jìn)行分析、投資決策的相關(guān)工作：包括但不限于評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如IPO和PE、債券、抵押貸款及其衍生品；commodity-based derivatives和Mutual Funds；商品和其他投資資產(chǎn)，如Realestate和commodity，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等)b.雖不直接參與上述工作但從事監(jiān)督管理從事上述工作人員的工作c.從事教授上述a中所涉及工作內(nèi)容的教學(xué)活動(dòng)如果學(xué)員讀到這里仍然無(wú)法判斷自己所從事的工作是否能被協(xié)會(huì)認(rèn)可，協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站提供了工作經(jīng)驗(yàn)檢測(cè)工具給你。
 
　　點(diǎn)開(kāi)Take the Work Experience Self Assessment進(jìn)入 Work Experience Self Assessment,你會(huì)看到一系列的問(wèn)題，它的核心目的在于幫助你做出判斷，請(qǐng)根據(jù)問(wèn)題描述以及個(gè)人工作實(shí)質(zhì)選擇回答YES OR NO.
　　需要說(shuō)明的是這邊的測(cè)試僅供你個(gè)人對(duì)工作經(jīng)歷的進(jìn)行判斷并不影響你的申請(qǐng)結(jié)果，因此選擇回答YES的個(gè)數(shù)取決個(gè)人實(shí)際情況，YES越多僅僅證明你所從事的工作和協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷更相關(guān)。
 
　　申請(qǐng)成為CFA持證人需要4年（48個(gè)月）被認(rèn)可的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，不論是參加CFA考試前、考試中、考試后的工作時(shí)間都可以進(jìn)行積累。但是這些可以被累計(jì)的有效月份中需要有50%以上的工作時(shí)間是進(jìn)行投資決策相關(guān)工作的。例：如果你的工作分為兩個(gè)部分，一部分投資一部分行政，只有你分配從事投資業(yè)務(wù)時(shí)間占比高于50%才會(huì)被有效累加。
 
　　如果你擁有多段工作經(jīng)驗(yàn)，其中一段與協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷高度相關(guān)，這時(shí)你并不需要把所有的工作經(jīng)驗(yàn)全部寫(xiě)上去，只提供48個(gè)月以上的經(jīng)歷即可。
 
　　如果你認(rèn)為你的工作背景并不是特別\直接相關(guān)，那么請(qǐng)盡量多寫(xiě)一些，以免其中某段經(jīng)歷不被認(rèn)可，其它經(jīng)歷仍然可被用于累計(jì)。
 
　　只有全職的工作的經(jīng)歷才能被累計(jì)，兼職的時(shí)間就算與投資決策高度相關(guān)也不被認(rèn)可。
 
　　自由職業(yè)，例如全職在家炒股也不滿足協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷。
 
　　經(jīng)過(guò)上述測(cè)試和判斷，如果你確定擁有CFA認(rèn)可的工作經(jīng)歷那么接下來(lái)我們就開(kāi)始重中之重的填寫(xiě)工作。
 
　　2. 填寫(xiě)需關(guān)注的事項(xiàng)
　　1.Job Category 選項(xiàng)：建議學(xué)員根據(jù)協(xié)會(huì)提供的選項(xiàng)選擇與自己工作最貼近的職業(yè)類型。在此注意千萬(wàn)不要選擇OTHER,選擇OTHER后續(xù)解釋非常麻煩。
 
　　2.如何對(duì)所從事工作內(nèi)容進(jìn)行描述：請(qǐng)?jiān)敿?xì)填寫(xiě)！?。≈匾氖虑檎f(shuō)三遍！建議從以下四個(gè)方面詳細(xì)進(jìn)行說(shuō)明：
 
　　工作職責(zé)：突出工作中和經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析以及投資管理的關(guān)聯(lián)性在工作團(tuán)隊(duì)中的作用：詳細(xì)描述你如何在整個(gè)投資決策過(guò)程中增加價(jià)值(add value)所服務(wù)的客戶類型以及客戶名稱
 
　　建議增加在CFA學(xué)習(xí)過(guò)程中所學(xué)到的知識(shí)，例如：你是做財(cái)務(wù)分析工作的可以列舉一些上市公司的財(cái)務(wù)比率。從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)員可以運(yùn)用撰寫(xiě)個(gè)人IPS的術(shù)語(yǔ)來(lái)完善工作經(jīng)歷etc.
 
　　Step5
　　elect society添加申請(qǐng)人的所在地協(xié)會(huì)（難度★）這里的默認(rèn)選項(xiàng)為學(xué)員所在地的分會(huì)
 
　　Step6
　　Reference 提供推薦人信息（難度★★）
 
　　推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請(qǐng)人只要找到三名認(rèn)識(shí)并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。如果三人中有一人為持證人并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可。
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可(同一分會(huì)指的是申請(qǐng)人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國(guó)家的分會(huì)。
 
　　例：如果申請(qǐng)人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么申請(qǐng)人只需2個(gè)推薦人即可）如果申請(qǐng)人和推薦人都隸屬同一國(guó)家CFA CHINA，一個(gè)在CFA BEIJING另一個(gè)在CFA SHANGHAI的話這時(shí)仍然需要三名推薦人做推薦。
 
　　如下圖在這里只需填寫(xiě)推薦人的姓名和郵箱信息然后點(diǎn)擊“send email”，協(xié)會(huì)會(huì)立即將相關(guān)確認(rèn)問(wèn)題發(fā)送給你選擇的推薦人。
 
　　當(dāng)收到協(xié)會(huì)審核通過(guò)的郵件時(shí)，恭喜您！在距離獲得最后的證書(shū)只需完成最后兩步：
　　1.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；
 
　　2.交納會(huì)員費(fèi),費(fèi)用包括美國(guó)總部會(huì)費(fèi)和所屬地區(qū)分會(huì)會(huì)費(fèi)兩筆：
　　a.美國(guó)總部會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；
　　b.已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；
　　c.分會(huì)的會(huì)員費(fèi)并非統(tǒng)一數(shù)額（當(dāng)前北京分會(huì)會(huì)費(fèi)為75美元），具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會(huì)進(jìn)行查詢。
 
　　CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓。在成為CFA正式的持證人之后需要在每年度6月30日之前繳納當(dāng)年年費(fèi)（以北京為例：275+75=350美元/年）
　　最近很多報(bào)考2018年CFA考試的考生，咨詢關(guān)于2018年6月CFA考試培訓(xùn)內(nèi)容，CFA一級(jí)考試自學(xué)如果毅力比較強(qiáng)的考生，能夠很好的規(guī)劃好自己的學(xué)習(xí)路線，那也是可以嘗試自學(xué)。
        如果沒(méi)有參加過(guò)這種國(guó)外的考試，可能在學(xué)習(xí)上存在一些盲點(diǎn)，CFA老師可以通過(guò)歷年CFA考題、相關(guān)知識(shí)點(diǎn)旁征博引，建立框架和重點(diǎn)，大大減少大家復(fù)習(xí)時(shí)間。關(guān)于CFA培訓(xùn)有沒(méi)有需求，參加CFA培訓(xùn)能夠大大減少自己復(fù)習(xí)的盲目性，提升效率，cfa一級(jí)報(bào)名費(fèi)不便宜，當(dāng)然要一次通過(guò)才好.
 
　　另外在備考過(guò)程中，參加培訓(xùn)都有相關(guān)的CFA題庫(kù)，平時(shí)可以增加訓(xùn)練機(jī)會(huì)，提升考試答題速度。
 
　　作為一個(gè)準(zhǔn)考生，再選擇CFA一級(jí)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，要考慮哪些重要因素呢？
 
　　選擇CFA一級(jí)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)重要參考因素如下：是否是CFA協(xié)會(huì)規(guī)范備考機(jī)構(gòu)；培訓(xùn)機(jī)構(gòu)規(guī)模和服務(wù)質(zhì)量；師資力量如何；通過(guò)率怎么樣；能否在職業(yè)發(fā)展、持證、實(shí)習(xí)等方面給予幫助；結(jié)識(shí)更多高端人脈。
 
　　去年有一萬(wàn)名考生都來(lái)自高頓，這已經(jīng)是連續(xù)第5年高頓CFA考生人數(shù)創(chuàng)新高了。高頓學(xué)員量頗具規(guī)模，無(wú)形中就創(chuàng)造了一個(gè)非常適合學(xué)的氛圍。高頓CFA學(xué)員再創(chuàng)奇跡！3000名零金融基礎(chǔ)學(xué)員通過(guò)一級(jí)，一個(gè)面 授班90%通過(guò)率，10A學(xué)員量創(chuàng)歷史新高。
 
　　獲取CFA資料的方法：
　　1、關(guān)注微信公眾號(hào)：高頓金融分析師(ID：gaoduncfa)  菜單欄“資料”免費(fèi)獲得。
 
　　2、添加2017-2018 CFA考試交流群：251902489。回復(fù)“資料”免費(fèi)獲取。
 
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