楊詩琦,畢業(yè)于華東政法大學,專業(yè)是金融學,現(xiàn)在供職于東方財富研究中心。在大學一年級的時候,得益于專業(yè)上的便利,在大學新生交流群就了解到CFA,這個叫做特許金融分析師的證書。
  說者無心聽者有意,楊詩琦開始去了解這張證書,查閱了相關的資料,如CFA的發(fā)展歷史、CFA的雇主、CFA的含金量和CFA的考試要求等等,做到心中有數(shù),然后就準備開始自己的CFA學習之路。
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CFA一級考試復習方法
  選擇CFA,那就“一鼓作氣”
  楊詩琦不打算“淺嘗輒止”,一開始就打算把CFA三個級別的考試統(tǒng)統(tǒng)考過,雖然這需要時間。為了保證自己的學習效果,盡快取證,楊詩琦覺得,應該參加一個CFA培訓。有意思的是,她在回家的路上看到了高頓的廣告,到家就去網上百度一下,了解一下高頓是個什么的機構。網上評價挺不錯的,嘗試接觸以后,就選擇了高頓。
高頓CFA學員
  楊詩琦報名了CFA全程培訓課程,三個級別的考試全部包含在內。她說:“很多朋友建議我先考考CFA一級,找找感覺,后面再說考不考二級、三級。我覺得這樣不好,既然選擇了CFA,那就一鼓作氣,沖著持證人去。”
  CFA更接地氣,更貼近實際的金融市場
  第一遍學習的時候可以說是云里霧里,這是啥?那個是啥?都是問號,但是大學專業(yè)課程也在學金融,對金融市場有大概的理解。這個情況下再來學習CFA的課程,就會相對輕松一點,不至于鬧出笑話。
  與大學金融課程最大的差別是,CFA的知識更接地氣,更貼近實際的金融市場。CFA一級的考試范圍非常廣,因為Financial Analyst本身就是一個很寬泛的概念,各種金融業(yè)務都會涉及到。CFA考試共有10個科目,分別是:
  Ethical and Professional Standards;
  Quantitative Methods;
  Economics;
  Financial Reporting and Analysis;
  Corporate Finance;
  Equity Investments;
  Fixed Income;
  Derivative;
  Alternative Investments;
  Portfolio Management and Wealth Planning
  從上面這些科目的名字就可以,CFA考試的內容幾乎涵蓋了Finance的每一個方面。楊詩琦表示:“大家也不用太擔心,畢竟涉及的知識面太廣泛,從深度來說,一級并沒有很深刻,知識作為金融知識基礎,二、三級考試才會對知識深度提出更高的要求。不是數(shù)學背景、沒學過金融,甚至英文差一點都不是大問題。
  CFA學習教材
  楊詩琦使用的復習教材不多:Notes、原版書、高頓財經的課程+高頓講義。題目的話,楊詩琦講義先做原版書后面的題目,然后做高頓給的經典題目,再接著做mock,考前做一下高頓押題密卷就萬事大吉了。
  CFA一級考試,楊詩琦覺得最難的科目是道德和財報。Ethics的知識比較散,知識點之間并沒有很明確的邏輯關系,有些只是規(guī)定這么做的,所以需要死記硬背。有些需要理解一下才能做對,所以這一塊內容首先要理解,在理解的基礎上學會運用。道德的難不止如此,還因為在CFA一級的考試中,道德科目的權重比較高,即便是其他科目考的很好,道德失利的話,也會影響通過,心里壓力還是有一些的。
  財務報表分析科目對楊詩琦來說是好難??荚噧热萆婕?大會計報表、現(xiàn)金流量測控、管理會計、稅收規(guī)避等專業(yè)術語,都搞清楚就好了,計算題的話,雖然總體上就那么幾類,但是比較麻煩,很容易消磨一個的耐心,這個時候就要提醒自己的要細心,千萬不要浮躁,不然會錯一大堆。
  其他科目對楊詩琦來說,容易接受一些,不過,這不代表這些科目就很容易學好,仍然需要投入很大的精力。楊詩琦建議,想要參加CFA考試的小伙伴要根據(jù)自己對10個科目的感覺走,先難后易,道德要提前看,最后也要重視。大概一個月學習兩個或者三個科目就行了。
  做題方法
  楊詩琦一直反感題海戰(zhàn)術,但她也不得不承認,想要提高CFA答題速度,不多做點題目還真不行。楊詩琦說:“不過,我只建議做原版書課后的題目、mock和高頓押題密卷等含金量高,提分效果好的題目,拒絕盲目做題,吃力不討好。”
  協(xié)會每年都會提供online sample和mock exams幫助考生備考。模擬試題緊扣考綱,對考生來說是非常必要的學習工具。一開始,楊詩琦覺得mock好難,三個多小時下來,正確率只有40%~50%,很是失望。其實,大家的情況都差不多,題目做的多了,復習扎實了,正確率也就是慢慢上去了,下一步就是減少做題時間。
  其實多做題的作用就是,查漏補缺、找到考試的感覺、提升答題速度。
  說到底,CFA一級考試相對比較基礎,加強對CFA教材以及金融理論概念的理解,把所學過的知識點全部整理一遍,就能促進學習效果,對考試很有幫助。