高頓CFA導(dǎo)讀：2023年CFA考試報名已開始！2023年如何申請并成為一名CFA Chartholder？
　　成為CFA Chartholder的四個條件
　　CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)最高等級證書，也是全美重量級財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書。那么如何真正成為一名CFA Charter holder，我們的學(xué)員需要符合如下4個條件：
　　1.Agree to follow the CFAInstitute Code ofEthics and Standards of Professional Conduct.同意并準(zhǔn)守CFA職業(yè)道德操守與專業(yè)行為準(zhǔn)則。
　　2.Pass the CFA Programexams for Levels I, II, and III. 依次通過CFA三個級別的考試。
　　3.At least 4,000 hours of relevant experience,completed in a minimum of 36 months.在36個月內(nèi)，取得不少于4000個小時的工作經(jīng)驗(yàn)（何為認(rèn)可的工作經(jīng)歷，后文會詳細(xì)描述）。
　　4.Become aregular member of CFA Institute and apply for membership in a CFA membersociety. 申請并加入所在地分會并成為CFA正式會員。
 
　　如何成為CFA正式會員
　　CFA中國分會每年年底都會在北京、上海、深圳組織特許金融分析師專業(yè)資格認(rèn)證儀式(CFA Charter Recognition Ceremony)，三級考生在收到成績后如果不想錯過當(dāng)年底的頒證儀式，就請盡快完成CFA職業(yè)資格的申請并提交材料接受CFA協(xié)會的審核。那么如何申請呢，Let me guide you through the whole application process step by step：
　　為了方便中國內(nèi)地的持證人，2013年CFA北京協(xié)會成立。
如何申請并成為一名CFA Chartholder？
　　CFA會員資格分為兩類
　　1.Regular Membership 正式會員。
　　2.Affiliate Membership 附屬會員。
　　正式會員（RegularMembership）與附屬會員（affiliate membership）的差別在于附屬會員沒有選舉權(quán)，更重要的是只有正式會員才有資格申請成為CFA Charter holder。因此在申請CFA Charter holder之前，我們的學(xué)員需要首先加入CFA協(xié)會，并成為協(xié)會正式會員。
 
　　CFA正式會員申請條件
　　A bachelor's degree orequivalent education/work experience擁有受認(rèn)可機(jī)構(gòu)頒發(fā)的學(xué)士學(xué)位、或擁有同等學(xué)力、或同等的工作經(jīng)驗(yàn)
　　A passing score for the CFALevel I Exam or the self-administered Standards of Practice Examination通過CFA一級考試、或通過協(xié)會自行組織的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)考試
　　At least 4,000 hours of relevant experience,completed in a minimum of 36 months在涉及投資決策的相關(guān)領(lǐng)域，36個月內(nèi)至少取得4000個小時的工作經(jīng)驗(yàn)
　　3professional references， 三名符合條件的推薦人（解釋請見如下批注）
　　Local CFA Society membership. (CFA Society membership is optional but strongly encouraged.) Join a CFA Society. 已加入所在地CFA協(xié)會，并成為協(xié)會正式會員
　　注1：We require three professional references unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required.
 
　　2012年之后整個申請流程相對簡化，申請人只要找到三名認(rèn)識并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。
 
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會的話這時申請人只需兩名推薦人即可(同一分會指的是申請人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國家的分會。例：如果申請人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么只需2個推薦人即可）如果申請人和推薦人都隸屬同一國家CFA CHINA的話這時仍然需要三名推薦人做推薦。
 
　　由于正式會員的申請審核周期不確定，短則幾天，長則2-4周，為縮短等候時間，CFA正式會員的申請人不必等到三級考試全部通過以后再進(jìn)行申請。只要申請人滿足了對于工作經(jīng)驗(yàn)的要求，并通過了一級考試，就可以著手申請成為正式會員。
 
　　CFA會員資格的申請流程
　　會員資格的申請流程——用個人賬號登陸CFA協(xié)會網(wǎng)站，在網(wǎng)頁的頂部區(qū)域點(diǎn)擊“Membership”。進(jìn)入會員資格在線申請系統(tǒng)，填寫并提交申請資料(流程如下)
　　登陸CFA協(xié)會官網(wǎng)，找到Membership。
　　點(diǎn)擊進(jìn)入Apply for Regular Membership之后，我們就進(jìn)入申請的最重要環(huán)節(jié)。

如何申請并成為一名CFA Chartholder？
　　俗稱“步驟6+2”
　　Step 1
　　Personal Profile Update更新個人信息（難度★）
　　這部分的填寫非常容易，請根據(jù)個人信息如實(shí)準(zhǔn)確填寫即可。
　　需要提請關(guān)注兩點(diǎn)：
　　表格中有Display Name Format的選項(xiàng)（Family name, Given name OR Given name, Family name），申請人可以根據(jù)個人喜好和習(xí)慣選擇在CFA證書上自己姓名的出場順序
　　申請?zhí)峤缓髤f(xié)會很有可能通過電話或電子郵件的形式與你個人取得聯(lián)系。例如對你提交工作經(jīng)驗(yàn)中有不明確的地方就可能通過電話或郵件請你作出進(jìn)一步的解釋。因此請?jiān)谏暾埰陂g保持通訊暢通并時常查看。
 
　　Step 2
　　Addresses更新通訊地址（難度★）
　　在你成為一名CFA持證人之后，協(xié)會每月都會向你郵寄CFA的雜志和資料，請確保地址信息錄入準(zhǔn)確。
 
　　Step3
　　Education 教育背景（難度★★）
　　申請人需要擁有本科學(xué)位或大學(xué)的學(xué)習(xí)年限和在投資決策領(lǐng)域的工作時間合計(jì)滿4年等同于獲得本科學(xué)位。此部分請根據(jù)個人情況如實(shí)填寫即可。
 
　　Step4
　　Work Experience 更新工作經(jīng)歷（難度★★★★）
　　CFA協(xié)會對工作經(jīng)驗(yàn)的要求是非常嚴(yán)格的。他不在乎你的公司名氣有多大或你個人的title有多高，協(xié)會關(guān)注的是你工作的實(shí)質(zhì)。簡單來說如果你所從事的工作是利用經(jīng)濟(jì)的、統(tǒng)計(jì)的或財(cái)務(wù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行投資分析、研究、決策或投資管理，這樣才是CFA協(xié)會認(rèn)可的工作經(jīng)歷。
 
　　1. 首先請判斷工作經(jīng)歷是否滿足CFA協(xié)會要求
　　三大種常見被認(rèn)可的工作領(lǐng)域：
　　a.直接進(jìn)行分析、投資決策的相關(guān)工作：包括但不限于評估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如IPO和PE、債券、抵押貸款及其衍生品；commodity-based derivatives和Mutual Funds；商品和其他投資資產(chǎn)，如Realestate和commodity，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等)
　　b.雖不直接參與上述工作但從事監(jiān)督管理從事上述工作人員的工作
　　c.從事教授上述a中所涉及工作內(nèi)容的教學(xué)活動
　　如果學(xué)員讀到這里仍然無法判斷自己所從事的工作是否能被協(xié)會認(rèn)可，協(xié)會的官方網(wǎng)站提供了工作經(jīng)驗(yàn)檢測工具給你，請根據(jù)以下截圖步驟完成檢測：
　　點(diǎn)開Take the Work Experience Self Assessment進(jìn)入 Work Experience Self Assessment,你會看到一系列的問題，它的核心目的在于幫助你做出判斷，請根據(jù)問題描述以及個人工作實(shí)質(zhì)選擇回答YES OR NO.
　　需要說明的是這邊的測試僅供你個人對工作經(jīng)歷的進(jìn)行判斷并不影響你的申請結(jié)果，因此選擇回答YES的個數(shù)取決個人實(shí)際情況，YES越多僅僅證明你所從事的工作和協(xié)會認(rèn)可的工作經(jīng)歷更相關(guān)（下圖僅供參考，并非回答模板）。
如何申請并成為一名CFA Chartholder？
　　Step 5
　　Select society添加申請人的所在地協(xié)會（難度★）
 
　　Step6
　　Reference 提供推薦人信息（難度★★）
　　推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請人只要找到三名認(rèn)識并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。如果三人中有一人為持證人并且和被推薦人隸屬同一分會的話這時申請人只需兩名推薦人即可。
 
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會的話這時申請人只需兩名推薦人即可(同一分會指的是申請人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國家的分會。
　　例：如果申請人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么申請人只需2個推薦人即可）如果申請人和推薦人都隸屬同一國家CFA CHINA，一個在CFA BEIJING另一個在CFA SHANGHAI的話這時仍然需要三名推薦人做推薦。
　　如下圖在這里只需填寫推薦人的姓名和郵箱信息然后點(diǎn)擊“send email”，協(xié)會會立即將相關(guān)確認(rèn)問題發(fā)送給你選擇的推薦人。
 
　　CFA協(xié)會是否會對你選擇的推薦人進(jìn)行調(diào)查？
　　答案是有可能。根據(jù)過往經(jīng)驗(yàn)協(xié)會并不會對每個人進(jìn)行調(diào)查，但協(xié)會會對申請人進(jìn)行抽查，這時就有可能聯(lián)絡(luò)到申請人所填寫的推薦人，并要求該推薦人對申請人的信息進(jìn)行核實(shí)。因此在這里再次強(qiáng)調(diào)：大家所填寫的信息一定要真實(shí)準(zhǔn)確。
 
　　當(dāng)收到協(xié)會審核通過的郵件時，恭喜您！在距離獲得最后的證書只需完成最后兩步：
　　同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；
 
　　交納會員費(fèi),費(fèi)用包括美國總部會費(fèi)和所屬地區(qū)分會會費(fèi)兩筆：
　　a.美國總部會員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；
　　b.分會的會員費(fèi)并非統(tǒng)一數(shù)額（當(dāng)前北京分會會費(fèi)為500元 注意單位為人民幣），具體所屬分會會費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)請聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會進(jìn)行查詢。
 
　　CFA協(xié)會與分會的會員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓。在成為CFA正式的持證人之后需要在每年度6月30日之前繳納當(dāng)年年費(fèi)（以北京為例：275美元+500元 /年）
 
　　在完成上述6+2的步驟之后，申請人將會收到協(xié)會最終的確認(rèn)郵件。6-8周后Printed Charter會快遞到你手中。
 
　　CFA證書的獲得，既是一個結(jié)束，也是一個新的開始。拿到證書，意味著過往的漫漫考試長路終于走到了終點(diǎn)，但同時也是一個新的開始：CFA考試只是 CFA program的一部分。后續(xù)教育和進(jìn)修同樣很重要。作為CFA證書持有人，要使自身知識結(jié)構(gòu)和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蛲鹑谛袠I(yè)的不斷發(fā)展保持同步，這才是最重要的！Last but not last, CFA證書是一個長期的道德承諾(life-long moral commitment)。
 
　　道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA最重視的環(huán)節(jié)。在任何情況下，絕對不可以挑戰(zhàn)自己的道德底線。在過去很多人為此而付出了代價。作為CFA證書的持有人，無論在什么時候，都必須把道德標(biāo)準(zhǔn)和客戶利益放在個人利益之上。
       CFA三級作為CFA的最后一級考試，通過三級意味著即將成為CFA charter holder。
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