對(duì)于備考CFA的人來說，考場規(guī)則可能是一個(gè)不太被時(shí)常聊起的話題，大部分時(shí)間更受關(guān)注的是那些章節(jié)及內(nèi)容的學(xué)習(xí)與交流，以至于這個(gè)重要的環(huán)節(jié)卻被忽視了。而CFA協(xié)會(huì)一直以來對(duì)違規(guī)作弊行為是零容忍的嚴(yán)苛態(tài)度，因此而聞名于全球的職業(yè)考試圈。
　　如果問一句CFA考試規(guī)則中明文列出的注意事項(xiàng)有哪些，可能很多人都會(huì)說沒有仔細(xì)留意過，正是對(duì)這些規(guī)則的忽視導(dǎo)致了有越來越多的考生在辛苦了幾個(gè)月之后由于各種不經(jīng)意的失誤或者僥幸的心理而讓自己陷入了無奈而又漫長的等待與煎熬，學(xué)?？荚囍邢∷善匠５氖拢贑FA的考場上都可能是違規(guī)行為并導(dǎo)致取消考試成績，甚至1年到終身禁考不等，自此永遠(yuǎn)的告別CFA的旅程。
　　CFA歷年違規(guī)數(shù)據(jù)分析
　　下面兩個(gè)表格，為2009年-2015年CFA違規(guī)作弊上報(bào)數(shù)據(jù)分析以及最終調(diào)查結(jié)果數(shù)據(jù)分析：
CFA
CFA
　　從上圖可以看出，CFA立案的案件當(dāng)中，大部分被協(xié)會(huì)調(diào)查的案件均被判違規(guī)。例如，14年6月考試，一共調(diào)查902個(gè)疑似違規(guī)案件，其中898個(gè)案件偵查完畢，只有非常少的一部分被判為不違規(guī)（綠色部分：No Discinplinary Action），這意味著，超過90%的案件均判罰違規(guī)。懲罰嚴(yán)重與否姑且不提，這些考生的當(dāng)年成績作廢，浪費(fèi)了青春、和金錢，實(shí)在得不償失。
　　每個(gè)報(bào)名的考生都會(huì)收到CFA協(xié)會(huì)關(guān)于參考的Policy，其中明確的寫出了什么可以做什么不可以做。但內(nèi)容過于概況不便于理解；同時(shí)他們并沒有解釋違規(guī)行為所相對(duì)應(yīng)的懲罰結(jié)果，導(dǎo)致很多考生在不知覺的情況下違規(guī)被罰，頗為冤枉！
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　　CFA考試違規(guī)處罰解析
　　首先，只要被判定任何違規(guī)，一定取消（Void）當(dāng)年考試成績。同時(shí)加以如下四種處罰的一種：
　　●Private Reprimand：私下批評(píng)，相當(dāng)于口頭警告處分。此處罰并不對(duì)除當(dāng)事人以外的其他人公開。
　　●Suspension or Revocation of Membership：此處罰只適用于CFA member，即已經(jīng)注冊(cè)為CFA正式會(huì)員，或CFA下屬協(xié)會(huì)（Society）會(huì)員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。
　　●Summary Suspension：處罰不配合CFA調(diào)查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項(xiàng)目的權(quán)利。
　　此處需要注意的是，有考生由于準(zhǔn)備不充分，考試就當(dāng)試水。對(duì)成績并不報(bào)希望，甚至不仔細(xì)閱讀和回復(fù)CFA的郵件。一般情況下不配合CFA調(diào)查的考生基本上會(huì)攤上個(gè)終生禁考的結(jié)果，等到想再考的時(shí)候發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)沒有資格參考了。所以小編在此處提醒大家，就算是進(jìn)去“陪考”的各位，除非你以后都不想從事金融行業(yè)，否則第一不要違規(guī)；第二就算不小心違規(guī)，端正態(tài)度，積極回復(fù)郵件，提供證據(jù)，配合調(diào)查，起碼能落個(gè)從輕發(fā)落！
　　●Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再參加任何任何CFA項(xiàng)目。從1年到5年的限時(shí)禁考，到終身（permanent）禁考不等。
　　Similarity Analysis，這個(gè)東西簡直是CFA協(xié)會(huì)的神器，具體方式是通過數(shù)據(jù)來分析，如果同一考場位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會(huì)被判“疑似違規(guī)”接受調(diào)查，這樣的方式很容易導(dǎo)致“被作弊”。所以第一，會(huì)做題的請(qǐng)蓋好自己的試卷，其次沒好好準(zhǔn)備但作弊技藝高超者也別想了，你就算躲得過考官的法眼，也躲不過CFA的相似度排查。在這里推薦一篇UTL的：CFA非常規(guī)經(jīng)驗(yàn)貼。該篇文章的主人公是罕見的因?yàn)?ldquo;疑似違規(guī)”接受調(diào)查，卻通過努力申述被判無違規(guī)行為并拿回成績者的案例，其中的經(jīng)驗(yàn)非常值得借鑒。
　　CFA違規(guī)行為及懲處措施對(duì)照表
CFA
CFA考試
　　注：
　　1.考官?zèng)]有抽查到不代表可以使用除TI BA II和HP12之外的計(jì)算器
　　2.Knowingly代表CFA實(shí)際上承認(rèn)過失，即你在不知情的情況下“被作弊”。但這樣的申訴勝算不高，因?yàn)榭烧{(diào)取的證據(jù)少之又少
　　3.“不敬”估計(jì)是打架罵人的意思
　　CFA考試規(guī)則概述
　　CFA的官方網(wǎng)站上明文列出了13種有關(guān)考場紀(jì)律的事項(xiàng)，這些規(guī)定全部出自PCP即Professional Conduct Program這一部門，如果在考試中違紀(jì)被調(diào)查，PCP這三個(gè)字母將會(huì)讓你刻骨銘心，因?yàn)榧磳⒌牡絹碚{(diào)查的漫長程度一定是你始料未及的。而且無論調(diào)查的結(jié)果如何，在以后每一年的職業(yè)操守評(píng)定上，對(duì)于是否曾涉及過調(diào)查的那一問上你永遠(yuǎn)都要勾選yes，就像一個(gè)抹不去記號(hào)一樣永久的留在了你的身上。
　　根據(jù)CFA協(xié)會(huì)2010－2013的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，所有13項(xiàng)有關(guān)考試的紀(jì)律全部都有違反先例，并施以不同程度的懲處措施，輕者警告到重者禁考5年，甚至有永久禁考，所有的懲處無論輕重，當(dāng)次的考試成績一律取消。
　　接下來我就把過去三個(gè)月在國內(nèi)與國外的論壇交流中看到的案例與經(jīng)驗(yàn)重新整理后分享給大家
　　CFA特別強(qiáng)調(diào)考試中間需要注意事項(xiàng)
　　1、沒有聽到拆看試卷的指令前絕對(duì)不能拆看試卷，不然將被記錄，取消考試成績；
　　2、考試中間不能東張西望，有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績；
　　3、考試中間有任何東西掉落地上須請(qǐng)示撿起，或請(qǐng)示去衛(wèi)生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績；
　　4、考試結(jié)束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無意間觸碰計(jì)算器，也可能被誤認(rèn)為在計(jì)算，將被記錄，這個(gè)有先例，申訴未成功，最后也被取消成績；
　　5、萬一被記錄，千萬不要緊張，耐心和考務(wù)人員交流，不能狡辯，不要發(fā)火，要承認(rèn)錯(cuò)誤，說明原因，盡力取得他們的原諒。