2022年CFA常見(jiàn)問(wèn)題答疑

　　很大程度上是因?yàn)?u>特許金融分析師CFA并非國(guó)內(nèi)本土金融證書的原因，所以很多人在CFA報(bào)名過(guò)程中會(huì)遇到很多問(wèn)題從而影響備考。今天筆者想就CFA報(bào)名常見(jiàn)問(wèn)題給諸位略作分享。 　　關(guān)于2022年CFA考試報(bào)名過(guò)程容易疏忽的問(wèn)題，現(xiàn)在由高頓財(cái)經(jīng)CFA研究中心張老師給大家整理一下：
 
　　1、首先，報(bào)考CFA考試是需要護(hù)照的，其他的個(gè)人身份證明都不符合CFA協(xié)會(huì)的規(guī)定，所以要記得在CFA報(bào)名之前要把護(hù)照辦理好。護(hù)照類型，就是普通的旅行護(hù)照就行。辦理護(hù)照是要到戶口所在地的出入境管理處辦理。要錯(cuò)過(guò)節(jié)假日，不然排隊(duì)還是挺嚴(yán)重的。
 
　　2、已經(jīng)有護(hù)照的CFA考生，需要核對(duì)一下自己的護(hù)照到期時(shí)間是否在考試日期之后。
 
　　3、高頓財(cái)經(jīng)CFA小編提醒大家，如果你已經(jīng)注冊(cè)了CFA一級(jí)考試，再次查看自己的信息就比較困難，這是為了防止有人竊取網(wǎng)絡(luò)信息，對(duì)各位考生做的保護(hù)，在報(bào)名之后只能看到自己的護(hù)照信息的后四位數(shù)字，所以，在報(bào)名的時(shí)候確認(rèn)您的個(gè)人信息填寫正確以及完整。
 
　　4、CFA考試報(bào)名采取的是early bird政策，也就是早報(bào)優(yōu)惠，CFA報(bào)名是兩個(gè)階段，在第一階段報(bào)名更優(yōu)惠。所以要盡早考慮好是否報(bào)名參加考試。
 
　　5、CFA報(bào)名之后就無(wú)法隨便延遲考試。所以在考試之前首先要考慮到未來(lái)你考試之前的時(shí)間安排。比方說(shuō)容易出差的人，提前向公司說(shuō)明一下。以免給自己的財(cái)務(wù)帶來(lái)?yè)p失。延遲考試是有特殊規(guī)定的，必須是有醫(yī)療證明，自己的或者家人（需要陪床）的等不可抗力因素才可以申請(qǐng)延考。
 
　　6、CFA考試一經(jīng)報(bào)名超過(guò)48小時(shí)就不能申請(qǐng)退款了（除兩次受到COVID-19影響而被協(xié)會(huì)推遲參加考試）。所以報(bào)名之前要想好是否報(bào)考，以免后面又折騰。  
　　CFA持證人申請(qǐng)需要滿足什么條件？
 
　　1、依次通過(guò)三個(gè)CFA考試級(jí)別的考試；
 
　　2、具有CFA認(rèn)可的與投資決策過(guò)程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)四年或以上；提交業(yè)內(nèi)的推薦函、遞交職業(yè)品行陳述；

       3、申請(qǐng)成為CFA及所在協(xié)會(huì)的會(huì)員資格；
 
　　成為CFA持證人（Charterholder）需擁有四年（48個(gè)月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)？
 
　　When you apply for regular CFA Institute membership,you will be asked to attest that your work experience meets the following qualifications.
 
　　1、工作經(jīng)驗(yàn)需要涉及到：
 
　　a.評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）。
 
　　b.從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過(guò)程或者為投資決策過(guò)程提供支持等相關(guān)工作
 
　　c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；
 
　　d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。
 
　　如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。
 
　　2.如何描述工作經(jīng)驗(yàn)：
 
　　a.提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作崗位名稱；
 
　　b.除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；
 
　　c.在提交的每個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位需要寫明申請(qǐng)人的職責(zé)范圍；
 
　　d.申請(qǐng)者需要保留申請(qǐng)材料的備份，以便在申請(qǐng)材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新！
　　溫馨提示:CFA考試內(nèi)容較多,上千個(gè)CFA知識(shí)點(diǎn),在CFA沖刺階段如果看教材或CFA notes,那么時(shí)間會(huì)用的比較多.平時(shí)零碎的時(shí)間打開手機(jī)快速翻看框架圖,有助于建立整體框架感,點(diǎn)我領(lǐng)取CFA框架圖和精華資料.