一、首先需要清楚CFA課程所涵蓋的知識體系：
　　CFA考試總共有12個總主題領(lǐng)域，包括：定量分析方法、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析、企業(yè)融資、債券投資分析、股票投資分析、衍生工具分析、另類投資分析、投資組合管理業(yè)績考量和投資組合收益特點分析。
　　二、分級別CFA課程介紹
　　CFA一級課程：
　　注重工具及技術(shù)，包括資產(chǎn)估值入門及證券管理技巧等，課程和考試注重適用于投資評估和管理工具和概念。
　　考生應(yīng)該把重點放在道德、財務(wù)報表分析、宏觀和微觀經(jīng)濟學(xué)和定量方法方面的運行知識。其次，考生還必須對投資分析和管理、金融市場和票據(jù)以及會計方面有基本了解。
　　建議參考書籍：CFAlevel1官方教材，notes，道德手冊建議學(xué)習(xí)方法：
　　1.學(xué)會推導(dǎo)公式。如果數(shù)學(xué)基礎(chǔ)不錯，就盡量試著推導(dǎo)出那些需要背的公式，這樣更加深記憶，而且也可以幫助牢記每個參數(shù)的含義，最重要的是，死記硬背的公式考試時一旦忘了那就是忘了，沒有退路，但是自己曾經(jīng)會推導(dǎo)的公式，考試時忘了大不了花十幾秒再推一邊。這個一定受用，二三級也適用。當然，要推導(dǎo)CFA公式，必備的幾個知識是：等差數(shù)列，等比數(shù)列，簡單微積分。這些小知識花半天時間去翻翻數(shù)學(xué)手冊就全部到手了。
　　2.學(xué)會用記憶函數(shù)曲線圖來代替文字記憶，例如Fixedincome中的callablebonds和putablebonds，他們的價格是如何隨著rate變動的，那兩條彎彎曲曲的曲線可以隨手畫出來，然后配合一些相關(guān)的概念例如convexity和keyrate(keyrate好像二級才有)去整體記憶和分析。諸如此類，靈活運用。對于一二級這樣的選擇題考試，形象記憶絕對比文字記憶有用。
　　3.一級里的重點是Accounting和Ethics。Accounting中的幾個FinancialStatements一定要理解透徹，包括各個報表之間的關(guān)系，以及報表中各個條目之間的關(guān)系，把Notes上的例題和習(xí)題算幾遍，理清關(guān)系。Ethics臨考前再讀，一定要讀教材，課后習(xí)題一定要做。注意：不要做課本和官方?？家酝獾钠渌鸈thics模擬題，完全沒用而且難度可能偏高。我就是考前一天突然腦子進水去做網(wǎng)上的Ethics模擬題，結(jié)果錯得一塌糊涂，當時覺得自己Ethics必掛，結(jié)果考試時發(fā)現(xiàn)Ethics簡單得一踏糊涂，和課后題很像。
　　4.一定要做官方Sample和Mockexams。Schweser之類的出的模擬題，沒時間就別做了，不要丟了西瓜撿了芝麻。
　　CFA二級課程：
　　注重資產(chǎn)估值，包括有關(guān)工具及基本技術(shù)的應(yīng)用（如經(jīng)濟學(xué)、會計學(xué)及數(shù)值分析等）。
　　考生必須能夠運用CFA一級水平所注重的工具及技術(shù)，包括經(jīng)濟分析、定量技巧和會計，來分析和評估投資，并且還應(yīng)對資本市場理論和行業(yè)與公司分析有完全的了解?？忌仨毐憩F(xiàn)出分析特定股票和固定收入證券以及其他投資工具的能力以及比較投資替換和做出投資推薦的能力。考生必須還能將分析師協(xié)會倫理與職業(yè)標準規(guī)定適用于實際情況之中。
　　建議參考書籍：CFAlevel2官方教材，notes建議學(xué)習(xí)方法：
　　1.二級和一級之間的難度跨度，真的不是一點半點，這也是CFA前輩一年又一年告誡我們的，希望大家提早開始準備，切記切記。如果你自己自律性還不錯，提前半年開始準備都不為過。
　　2.Notes足夠，如果有讀不懂的問題再翻教材。但是教材課后習(xí)題還是同樣重要，多做。
　　3.二級具體考試內(nèi)容還是和一級差不多的幾大塊，但是知識點變零散了，沒有一級那么明顯的系統(tǒng)化，而是需要自己去總結(jié)，發(fā)現(xiàn)各個章節(jié)各個知識點之間的聯(lián)系。這里要提到的一個詞就是我說的“系統(tǒng)化”，這個很重要。CFA考知識面雖然很廣，但是畢竟任何經(jīng)濟金融會計相關(guān)的東西都是相聯(lián)系的，讀*9遍可能覺得知識很零散，但是讀到第二遍，你會發(fā)現(xiàn)每本書或者每個知識點之間的似乎有若隱若現(xiàn)的聯(lián)系，讀三遍之后感受就更加深刻，那些不明顯的聯(lián)系在你把書來來回回讀過幾遍之后自然就會顯現(xiàn)出來，而且重要的是越往后面，讀一遍需要的時間會越來越短，到第三遍只用一個星期不到就可以讀完5本Notes。
　　4.考前三天，我把schweser出的secretsauce看了兩遍，獲益匪淺，是一個很好的總結(jié)，讓已經(jīng)系統(tǒng)化的知識更加脈絡(luò)清晰。所以這個我是要重點推薦的，它不能代替前幾個月的學(xué)習(xí)，但一定是最后幾天的秘密武器。
　　5.二級對數(shù)學(xué)計算的要求加重很多，一定要多做題。我在一級里面提到的那些技巧，例如公式推導(dǎo)，以及函數(shù)曲線圖記憶，仍然適用，而且更加適用。
　　6.官方Sample和Mockexams一定要做。
　　CFA三級課程：
　　注重證券管理及所用有關(guān)分析工具于證券及定息證券的策略。
　　考生必須表明對投資組合管理過程，從計算投資者限制條件、目標和資本市場期望值到做出資產(chǎn)配置決策，有實際運作知識?？忌€必須能夠運用在CFA一級和CFA二級水平中所學(xué)的，有關(guān)投資組合管理過程的概念，并表明其對運作標準和測評技術(shù)完全理解?，F(xiàn)在考生還必須完全理解分析師協(xié)會倫理與職業(yè)標準規(guī)定。
　　建議學(xué)習(xí)方法：
　　1.很多人說二級比三級難，其實個人觀點是三級最難。計算簡單，但是知識點比二級更零散，概念性的知識點深度更深，而且更加側(cè)重于實際運用，如果不是金融專業(yè)出身的，很多知識點可能都是生的。至少對我來說是這樣。所以對于三級這樣重在概念，而不是公式和計算的考試，就更加需要充足的時間去閱讀、理解和分析每一個知識點，所以，提前半年準備，我也覺得不為過。
　　2.只看CFANotes不夠。如果沒時間就Notes為主，教材為輔；如果時間充足就教材為主。比較好的流程是：先把教材從頭到尾讀一遍，你會發(fā)現(xiàn)內(nèi)容很零散；然后再讀Notes，你會發(fā)現(xiàn)Notes總結(jié)得很好；接著再把Notes讀兩遍，中途忘記的或者不清楚的再去課本上閱讀相關(guān)內(nèi)容；最后至少提前兩周開始做真題和官方模擬題。當然這個流程我做不到，因為我只有兩個半月，所以我所有的過程都是高壓縮的，最后做真題的時間只有五天。
　　3.教材課后題一定要做，做三遍，你絕對不會后悔的。
　　4.行為金融學(xué)是比較新的內(nèi)容，閱讀量在整本書中占較大分量，知識點也很多，但是別被表象欺騙，考試的比重很小，所以大家不要花太多的時間在這個章節(jié)。快速閱讀，配合做下教材后習(xí)題以及歷年真題。
　　5.個人和機構(gòu)投資管理這個是最重要的，但是教材課后題出得不好，不建議做。這兩類題只需要做歷年上午真題，而且做得越多越好。多做幾年的，或者做最近6年的然后每一題反復(fù)揣摩，然后你會發(fā)現(xiàn)這兩類題的題型就像八股文，模式差不多固定的。
　　6.FixedIncome很重要也很難，只讀Notes不夠，必須要讀書，但是我覺得書的那幾個作者寫得不好，很不好。怎么辦？沒辦法，硬著頭皮讀書，讀到懂為止，我Notes總體前后看了三遍，但是FixedIncome這部分我看Notes+看教材一共看了不下五遍。
　　7.和二級一樣，secretsauce是考前秘密武器。
　　8.官方Sample和Mockexams一定要做。
　　在現(xiàn)行的CFA考試制度下，CFA考試由超過100位CFA特許資格認證持有人組成的考官委員會及CFA出題小組，在CFA協(xié)會職員協(xié)助下出題。CFA出題小組會不斷更新考試題目，并由考官委員會、CFA出題小組成員、志愿者以及CFA協(xié)會職員花費數(shù)百小時嚴謹審批。
　　通過分析歷年考試真理，CFA考試真題大致有以下六大特征：計算題題量很少、表述方式拗口、答案選項基本配平、題目以舉例子為主、人物男女絕對配平、人物來自多個國家。
　　三、CFA考試真題六大特征如下：
　　1.計算題題量很少。CFA考試（尤其是CFA一級考試），題目多以概念題為主，計算題題量相當少。比如一級財務(wù)考試，CFA協(xié)會喜歡問財務(wù)比率變大還是變?。ɡ纾瑥腇IFO變成LIFO，currentratio變大還是變?。?。
　　2.表述方式拗口。CFA真題對已知條件的敘述宗旨就是怎么拗口怎么敘述，敘述到你聽不懂為止，就是欺負你英文不好。另外，CFA真題是不可能出現(xiàn)任何字母表示符號的。比如說，在回歸分析中，對于“斜率等于4”這句話，CFA協(xié)會是這樣敘述的：thesensitivityofthedependentvariabletoachangeintheindependentvariableisfour。
　　3.答案選項基本配平。也就是說ABC四個答案的數(shù)量基本上是差不多的，都在33%左右。
　　4.題目以舉例子為主。CFA真題一般都是以事例的形式出現(xiàn)的，比如一個女的叫王某，拿了100萬過來給你投資，她說投資目標首先至少收益率應(yīng)該超過通貨膨脹率（購買力上升），其次她每個月要還房貸2000元，得從你這里出。問他的收益率目標屬于以下哪一種？A.Capitalappreciation；B.Currentincome；C.Totalreturn。這時候你的應(yīng)該先的正確答案是C。
　　5.人物男女絕對配平。CFA一張考卷如果出現(xiàn)100個人物，那么肯定50個男的，50個女的。這個男女是“絕對”配平的，配得比選項ABC還要平。在這里，我們深感CFA出題人的不易，也在此向美國CFA協(xié)會的同仁們致以深深的敬意。
　　6.人物來自多個國家。由于CFA協(xié)會近年來標榜自己是國際性組織，因此CFA真題里出現(xiàn)的人物必須各個國家都有一點。比如，一張真題試卷上必然有法國人、意大利人、中國人、日本人、韓國人等，因此熟悉一些國家的常見名字組成，可以減少你在閱讀題干時做出誤判。
　　CFA考試方是否允許考生緩考或退費？
　　當CFA考生遇到臨時發(fā)生的不可遇見的情況而無法參加當期報名的CFA考試時，該怎么辦，面對高昂的CFA報名費用即將打水漂的情況，CFA協(xié)會是否允許我們申請退費或者緩考呢？
　　CFA協(xié)會明確規(guī)定考試費用在完成CFA報名的48小時之內(nèi)是可以申請退費的。這也表明了如果考生在報名之前沒想清楚的話，CFA報名后的48個小時就是黃金時間，如果錯過這個時間的話，CFA協(xié)會就不予以退費了。
　　而緩考申請沒有這么緊迫的時間限制，但也是越早越好，特別是在CFA協(xié)會公布考生準考證之前想?yún)f(xié)會提出申請。需要注意的是CFA協(xié)會認可的緩考理由有四種：
　　1、自己住院向主治醫(yī)生開生病住院治療的證明并簽字掃描給官方；
　　2、家人住院主要自己陪床的，要主治醫(yī)師開證明并簽字；
　　3、家人死亡證明；
　　4、不可抗力因素。
　　如果符合以上4種情況，考生需詳細寫明情況，并提供相關(guān)證明文件發(fā)送至CFA協(xié)會郵箱，CFA協(xié)會審核通過后則證明緩考成功。