在備考CFA的過程中，很多考生會陷入一種選擇：到底是自學還是報班呢？因為一級考試較為容易，所以會選擇自學；但是通過率又那么低，是不是該報班呢？
　　其實這是要看具體的個人情況的，如果你覺得自己沒有把握的話那就報班培訓，如果你覺得自己的自學能力還不錯的話那就可以自學了，這樣就可以省下一大筆錢了，畢竟培訓班不是很便宜。
　　但是，自學也不能盲目準備，今天，我們就來看看CFA自學你需要做哪些準備？
　　掃盲準備
　　所謂的掃盲準備就是說在你備考前你需要搞清楚一下問題：
　　CFA是什么？
　　CFA是“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國“特許金融分析師學院”(ICFA)發(fā)起成立。是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量*6的資格認證，被稱為金融*9考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。
　　CFA考試的基本條件
　　大學學士學歷，或四年符合條件的專業(yè)工作經驗。
　　填寫注冊及報名表格，支付有關的費用。
　　準備以英語參加考試。
　　CFA*9級考試每年6月和12月各舉行一次；第二級及第三級考試每年均于6月同時舉行一次。全球考試中心超過180個。
　　CFA考試的報名費用是多少？
　　CFA協(xié)會實行越早報名費用越低的政策，*9個報名階段費用最低，第二第三階段考試報名費用依次增加，CFA考試費用以美元結算，由三個部分構成：
　　CFA注冊費(Enrollment Fee)：只需*9次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。CFA考試費(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費依據報名時間的早晚而不同。
　　CFA考試稅費(Sales Tax)：首次報名考試對應"新考生稅費"，已經報名參加過考試的考生對應"老考生稅費"。[注:]重考考生僅需支付考試費和教材費用，無需支付注冊費。
　　注意：一級重考考生及二、三級考生僅需支付考試費，無需支付注冊費。請廣大考生注意，一經繳費，CFA協(xié)會既不會退款也不會給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請大家認真選擇所訂教材！報名時，考生只需要準備支付的雙幣信用卡即可，用來支付考試費用。
　　CFA考試的形式有哪些
　　CFA考試內容分為三個不同級別，分別是方式是Level I、Level II和Level III?？荚囋谌蚋鱾€地點統(tǒng)一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。Level I考試由每年一次增加為每年兩次，Level II和Level III考試為一年一次。
　　Level I考試題型為選擇題，內容基本以投資原理和投資工具為主，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；Level II、Level III則為案例分析和多項選擇相結合的方式，各占50%，著重考核候選人在實踐中綜合運用投資原理的分析、決策能力，Level II主要考察資產評估的能力，Level III考察組合管理及資產分配的能力。
　　CFA一級考試課程著重于投資評估和管理的工具和因素；CFA二級考試課程著重于資產評估及其工具和因素的應用；CFA三級考試課程著重于投資組合管理。道德和職業(yè)標準是CFA三個級別的考試課程中均強調的內容。
　　心理準備
　　一、不要過于高估CFA證書的含金量
　　其實CFA考試*5的作用就是在于其知識體系對于以后工作所產生的巨大的作用。主要還是讓你學會系統(tǒng)的理清楚所有金融知識，讓你更好的對于金融有更深切的體會，所以可以說CFA證書也不是萬能的，但是就目前而言還是有很大的意義的，但是不推薦大家盲目的跟風來報考CFA，更不要為了證而考，當你認真?zhèn)淇剂薈FA后，其知識體系是會對以后工作產生巨大作用的。
　　CFA知識體系嚴謹，邏輯性較強，幾乎每個科目的知識體系，但又服從于一個知識脈絡。CFA官方在設計官方教材上也是別具匠心，把定量分析、職業(yè)操守、經濟學分門別類剔除出來，投資組合管理、股權投資、衍生品關聯(lián)性較強的科目匯編到一個書目下，這樣考生學習起來也輕松?？瓷先ッ總€科目好像沒有任何關聯(lián)，實質上確是一個個珍珠，需要整體串起來。
　　CFA考試內容也是豐富多彩的，它的考試尤其是2-3級，都是一些比較有意思的案例，這些案例也正是以后我們在實際的工作中很可能會遇到的，我們提前對發(fā)達國家的證券市場的實際案例做一個理論上的俯瞰，這樣其實我們以后在工作的培訓中，就可以省去很多時間，更快更便捷的適應以后的工作環(huán)境。并且CFA的道德體系是世界上現(xiàn)在比較完善的，它描述了一個投資分析師或者基金經理最基本的7條投資倫理，尤其是在一些新興市場國家，會計制度和證券市場缺陷較多，學習CFA考試并且借鑒發(fā)達國家的投資倫理，對于發(fā)展中國家的證券市場的發(fā)展還有完善，無疑是其著推波助瀾的作用，而且里面很多的金融學知識，也對發(fā)展中國家在金融創(chuàng)新領域，起到了很好的指導意義。
　　CFA證書的含金量一直是業(yè)內所認可的，基金、證券、銀行、投行、上市公司，幾乎所有的大型企業(yè)、大型金融機構里，都不乏CFA持證人的身影?？瓷先?，CFA前景是十分的明朗，但是其實想要好的發(fā)展，也需要自身的努力。有個如此重磅的證書，自然讓自己的身價提升，但現(xiàn)實中同樣需要自己在工作上積累經驗。
　　二、不要錯估CFA考試的難度
　　對于CFA考試的難度，你需要的一個心理是：既不畏難也不輕估！
　　CFA官方建議每個級別備考6個月左右，因考生基礎不同備考時間也不同，官方統(tǒng)計全球平均通過三個級別考試所花費的時間是4年。最快的情況是報考12月的CFA一級梳理通過，然后接著報考6月考試，接著報考CFA三級，這樣最快2年半通過3個級別考試。
　　CFA考試對數(shù)學的要求不超過數(shù)三，主要考的是概率統(tǒng)計的知識，涉及到概率測算，但是不會涉及微積分等高級知識。雖然有財務的科目，但是財務的考核不會像中國的CPA考試那樣那么難，那么讓人無從捉摸。CFA的考試就是針對實務能力的測驗，考試很直觀，教材和課程的設置也很直白，通俗易懂，和實務投資分析息息相關。
　　CFA對英語的考核也不難，基本英語4級水平就可以順利讀題，并且在3級階段IPS投資報告的編寫即使語法錯誤或者拼寫錯誤也不會扣分，主要是關鍵投資點的分析，如風險承受程度、投資年限、風險規(guī)避、稅收規(guī)劃等等，掌握專業(yè)的基礎知識才是CFA的要求，其他知識一般的參考標準。
　　需要強調的是CFA考試難度是存在的，畢竟每一年的通過率差不多都是在百分之四十多左右，所以一定要認真?zhèn)淇?，不要想著自己時間多、基礎好等等，一定要認真看書，做好備考計劃。
　　時間準備
　　CFA官方建議每個級別最少備考300小時，因每個考生的知識背景不同，個人備考時間也就有所不同，不過300小時的學習是個底線。CFA官方建議所有考生每周的時間保持在12-20小時左右，循序漸進。小編則建議每天保證2小時的學習，保證學習的連貫性。
　　CFA報考以前都是提前9個月開始報考，隨著報考人數(shù)的增加和難度的遞增，現(xiàn)在報考時間可以提前11個月考試報考。報考截止日期是考前一個半月。CFA一級每年考2次，分別是6月和12月的*9個周末。2級3級是一年一考，考試時間為每年6月份。為了節(jié)省考試時間，提前拿證，早點讓CFA助力職業(yè)發(fā)展。畢竟全球平均通過率不高，專業(yè)知識不富足，學習時間不寬裕，學習把握不到重點等諸多原因會讓考試FAIL，一年時間職業(yè)發(fā)展的時間成本對許多考生而言是巨大的，并且重考費也和CFA培訓費用相當，所以應該有一個充足的時間準備。
　　教材準備
　　CFA備考不能少的就是教材了，不過因為教材的多樣化使得很多考生都無從下手，一般來說推薦以notes為主，以官方教材為輔，對于CFA一級的話notes就可以了，道德看道德手冊就可以了，對于CFA二級和三級的話就要再配合一下CFA官方教材了。
　　如果時間充足就教材為主。比較好的流程是：先把教材從頭到尾讀一遍，你會發(fā)現(xiàn)內容很零散；然后再讀Notes，你會發(fā)現(xiàn)Notes總結得很好；接著再把Notes讀兩遍，中途忘記的或者不清楚的再去課本上閱讀相關內容；最后至少提前兩周開始做真題和官方模擬題。當然這個流程對很多時間緊迫的職場人士來說很難做到，建議將過程高壓縮，多做習題和模擬題。熟練掌握所有知識點，要面面俱到不能以偏蓋全，特別是考綱中涉及到最直接的考點，要重點掌握。
　　另外，還可以在一些CFA學習的論壇（比如51cfa論壇）上下載一些學習資料，加一些CFA學習的QQ群交流一下，看看眾多考生的一個備考現(xiàn)狀，也可以去一些培訓機構的官網上做一做題庫（比如高頓網校），這些題庫的題基本都是注冊就可以做的。
　　需要注意的是：
　　1.Vital Sources Bookshelf支持文本打印，但是無法轉換成其他文檔格式。
　　2.Vital Sources Bookshelf只支持2次下載，官方教材容量是2.55G，需保證網絡順暢不掉線，以免浪費次數(shù)。
　　3.CFA官方教材下載到電腦中以后會和所下載電腦綁定，下載完成后會在Downloads選項里面查看到，但是復制到其他電腦上無法觀看。因此要用個人電腦下載，不要用公司電腦或者公用電腦下載。
　　根據官方建議，CFA教材上的選擇是紙質版的教材，個人覺得這個東西是看個人的行為習慣的，有些人喜歡在原書上做筆記，這樣的人可以選擇紙質版，有些人喜歡書本是干干凈凈的，這樣的人可以選擇電子版，現(xiàn)在的電子版可以在移動設備上放了，所以已經具備了一定的自由性，不像原來只能在PC機上看。
　　當然，在這里，要說明，選擇只看CFA NOTES的人CFA教材就選擇電子版，能省點錢，所謂的NOTESKAPLAN機構出的一個根據CFA教材LOS出的一個精簡版CFA教材，雖然CFA考試最近幾年打壓其他機構出的習題，但是NOTES每年都會根據CFA協(xié)會所出的大綱重新編輯，隨時而動，CFA協(xié)會的出題雖然有避其鋒芒，但是沒辦法的是，NOTES抓住的本身就是金融的重點。所以全球的CFA考生都喜歡KAPLAN機構出的這本NOTES，但是這個只用NOTES的情況其實也是中國國情下的火爆品，因為盜版盛行。
　　最后，無論大家選擇哪種學習方式，一定要持之以恒，相信自己！