其實這是要看具體的個人情況的,如果你覺得自己沒有把握的話那就報班培訓(xùn),如果你覺得自己的自學(xué)能力還不錯的話那就可以自學(xué)了,這樣就可以省下一大筆錢了,畢竟培訓(xùn)班不是很便宜。
但是,自學(xué)也不能盲目準備,今天,我們就來看看CFA自學(xué)你需要做哪些準備?
掃盲準備
所謂的掃盲準備就是說在你備考前你需要搞清楚一下問題:
CFA是什么?
CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號,由美國“特許金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量*6的資格認證,被稱為金融*9考的考試,為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準。自1962年設(shè)立CFA課程以來,對投資知識、準則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準,被廣泛認知與認可。
CFA考試的基本條件
大學(xué)學(xué)士學(xué)歷,或四年符合條件的專業(yè)工作經(jīng)驗。
填寫注冊及報名表格,支付有關(guān)的費用。
準備以英語參加考試。
CFA*9級考試每年6月和12月各舉行一次;第二級及第三級考試每年均于6月同時舉行一次。全球考試中心超過180個。
CFA考試的報名費用是多少?
CFA協(xié)會實行越早報名費用越低的政策,*9個報名階段費用最低,第二第三階段考試報名費用依次增加,CFA考試費用以美元結(jié)算,由三個部分構(gòu)成:
CFA注冊費(Enrollment Fee):只需*9次注冊CFA考試時繳納,即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。CFA考試費(Registration Fee):每次報考時都需要繳納,考試費依據(jù)報名時間的早晚而不同。
CFA考試稅費(Sales Tax):首次報名考試對應(yīng)"新考生稅費",已經(jīng)報名參加過考試的考生對應(yīng)"老考生稅費"。[注:]重考考生僅需支付考試費和教材費用,無需支付注冊費。
注意:一級重考考生及二、三級考生僅需支付考試費,無需支付注冊費。請廣大考生注意,一經(jīng)繳費,CFA協(xié)會既不會退款也不會給考生更換教材版本(電子版或者印刷版),所以請大家認真選擇所訂教材!報名時,考生只需要準備支付的雙幣信用卡即可,用來支付考試費用。
CFA考試的形式有哪些
CFA考試內(nèi)容分為三個不同級別,分別是方式是Level I、Level II和Level III。考試在全球各個地點統(tǒng)一舉行,每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。Level I考試由每年一次增加為每年兩次,Level II和Level III考試為一年一次。
Level I考試題型為選擇題,內(nèi)容基本以投資原理和投資工具為主,主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解;Level II、Level III則為案例分析和多項選擇相結(jié)合的方式,各占50%,著重考核候選人在實踐中綜合運用投資原理的分析、決策能力,Level II主要考察資產(chǎn)評估的能力,Level III考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。
CFA一級考試課程著重于投資評估和管理的工具和因素;CFA二級考試課程著重于資產(chǎn)評估及其工具和因素的應(yīng)用;CFA三級考試課程著重于投資組合管理。道德和職業(yè)標(biāo)準是CFA三個級別的考試課程中均強調(diào)的內(nèi)容。
心理準備
一、不要過于高估CFA證書的含金量
其實CFA考試*5的作用就是在于其知識體系對于以后工作所產(chǎn)生的巨大的作用。主要還是讓你學(xué)會系統(tǒng)的理清楚所有金融知識,讓你更好的對于金融有更深切的體會,所以可以說CFA證書也不是萬能的,但是就目前而言還是有很大的意義的,但是不推薦大家盲目的跟風(fēng)來報考CFA,更不要為了證而考,當(dāng)你認真?zhèn)淇剂薈FA后,其知識體系是會對以后工作產(chǎn)生巨大作用的。
CFA知識體系嚴謹,邏輯性較強,幾乎每個科目的知識體系,但又服從于一個知識脈絡(luò)。CFA官方在設(shè)計官方教材上也是別具匠心,把定量分析、職業(yè)操守、經(jīng)濟學(xué)分門別類剔除出來,投資組合管理、股權(quán)投資、衍生品關(guān)聯(lián)性較強的科目匯編到一個書目下,這樣考生學(xué)習(xí)起來也輕松??瓷先ッ總€科目好像沒有任何關(guān)聯(lián),實質(zhì)上確是一個個珍珠,需要整體串起來。
CFA考試內(nèi)容也是豐富多彩的,它的考試尤其是2-3級,都是一些比較有意思的案例,這些案例也正是以后我們在實際的工作中很可能會遇到的,我們提前對發(fā)達國家的證券市場的實際案例做一個理論上的俯瞰,這樣其實我們以后在工作的培訓(xùn)中,就可以省去很多時間,更快更便捷的適應(yīng)以后的工作環(huán)境。并且CFA的道德體系是世界上現(xiàn)在比較完善的,它描述了一個投資分析師或者基金經(jīng)理最基本的7條投資倫理,尤其是在一些新興市場國家,會計制度和證券市場缺陷較多,學(xué)習(xí)CFA考試并且借鑒發(fā)達國家的投資倫理,對于發(fā)展中國家的證券市場的發(fā)展還有完善,無疑是其著推波助瀾的作用,而且里面很多的金融學(xué)知識,也對發(fā)展中國家在金融創(chuàng)新領(lǐng)域,起到了很好的指導(dǎo)意義。
CFA證書的含金量一直是業(yè)內(nèi)所認可的,基金、證券、銀行、投行、上市公司,幾乎所有的大型企業(yè)、大型金融機構(gòu)里,都不乏CFA持證人的身影。看上去,CFA前景是十分的明朗,但是其實想要好的發(fā)展,也需要自身的努力。有個如此重磅的證書,自然讓自己的身價提升,但現(xiàn)實中同樣需要自己在工作上積累經(jīng)驗。
二、不要錯估CFA考試的難度
對于CFA考試的難度,你需要的一個心理是:既不畏難也不輕估!
CFA官方建議每個級別備考6個月左右,因考生基礎(chǔ)不同備考時間也不同,官方統(tǒng)計全球平均通過三個級別考試所花費的時間是4年。最快的情況是報考12月的CFA一級梳理通過,然后接著報考6月考試,接著報考CFA三級,這樣最快2年半通過3個級別考試。
CFA考試對數(shù)學(xué)的要求不超過數(shù)三,主要考的是概率統(tǒng)計的知識,涉及到概率測算,但是不會涉及微積分等高級知識。雖然有財務(wù)的科目,但是財務(wù)的考核不會像中國的CPA考試那樣那么難,那么讓人無從捉摸。CFA的考試就是針對實務(wù)能力的測驗,考試很直觀,教材和課程的設(shè)置也很直白,通俗易懂,和實務(wù)投資分析息息相關(guān)。
CFA對英語的考核也不難,基本英語4級水平就可以順利讀題,并且在3級階段IPS投資報告的編寫即使語法錯誤或者拼寫錯誤也不會扣分,主要是關(guān)鍵投資點的分析,如風(fēng)險承受程度、投資年限、風(fēng)險規(guī)避、稅收規(guī)劃等等,掌握專業(yè)的基礎(chǔ)知識才是CFA的要求,其他知識一般的參考標(biāo)準。
需要強調(diào)的是CFA考試難度是存在的,畢竟每一年的通過率差不多都是在百分之四十多左右,所以一定要認真?zhèn)淇?,不要想著自己時間多、基礎(chǔ)好等等,一定要認真看書,做好備考計劃。
時間準備
CFA官方建議每個級別最少備考300小時,因每個考生的知識背景不同,個人備考時間也就有所不同,不過300小時的學(xué)習(xí)是個底線。CFA官方建議所有考生每周的時間保持在12-20小時左右,循序漸進。小編則建議每天保證2小時的學(xué)習(xí),保證學(xué)習(xí)的連貫性。
CFA報考以前都是提前9個月開始報考,隨著報考人數(shù)的增加和難度的遞增,現(xiàn)在報考時間可以提前11個月考試報考。報考截止日期是考前一個半月。CFA一級每年考2次,分別是6月和12月的*9個周末。2級3級是一年一考,考試時間為每年6月份。為了節(jié)省考試時間,提前拿證,早點讓CFA助力職業(yè)發(fā)展。畢竟全球平均通過率不高,專業(yè)知識不富足,學(xué)習(xí)時間不寬裕,學(xué)習(xí)把握不到重點等諸多原因會讓考試FAIL,一年時間職業(yè)發(fā)展的時間成本對許多考生而言是巨大的,并且重考費也和CFA培訓(xùn)費用相當(dāng),所以應(yīng)該有一個充足的時間準備。
教材準備
CFA備考不能少的就是教材了,不過因為教材的多樣化使得很多考生都無從下手,一般來說推薦以notes為主,以官方教材為輔,對于CFA一級的話notes就可以了,道德看道德手冊就可以了,對于CFA二級和三級的話就要再配合一下CFA官方教材了。
如果時間充足就教材為主。比較好的流程是:先把教材從頭到尾讀一遍,你會發(fā)現(xiàn)內(nèi)容很零散;然后再讀Notes,你會發(fā)現(xiàn)Notes總結(jié)得很好;接著再把Notes讀兩遍,中途忘記的或者不清楚的再去課本上閱讀相關(guān)內(nèi)容;最后至少提前兩周開始做真題和官方模擬題。當(dāng)然這個流程對很多時間緊迫的職場人士來說很難做到,建議將過程高壓縮,多做習(xí)題和模擬題。熟練掌握所有知識點,要面面俱到不能以偏蓋全,特別是考綱中涉及到最直接的考點,要重點掌握。
另外,還可以在一些CFA學(xué)習(xí)的論壇(比如51cfa論壇)上下載一些學(xué)習(xí)資料,加一些CFA學(xué)習(xí)的QQ群交流一下,看看眾多考生的一個備考現(xiàn)狀,也可以去一些培訓(xùn)機構(gòu)的官網(wǎng)上做一做題庫(比如高頓網(wǎng)校),這些題庫的題基本都是注冊就可以做的。
需要注意的是:
1.Vital Sources Bookshelf支持文本打印,但是無法轉(zhuǎn)換成其他文檔格式。
2.Vital Sources Bookshelf只支持2次下載,官方教材容量是2.55G,需保證網(wǎng)絡(luò)順暢不掉線,以免浪費次數(shù)。
3.CFA官方教材下載到電腦中以后會和所下載電腦綁定,下載完成后會在Downloads選項里面查看到,但是復(fù)制到其他電腦上無法觀看。因此要用個人電腦下載,不要用公司電腦或者公用電腦下載。
根據(jù)官方建議,CFA教材上的選擇是紙質(zhì)版的教材,個人覺得這個東西是看個人的行為習(xí)慣的,有些人喜歡在原書上做筆記,這樣的人可以選擇紙質(zhì)版,有些人喜歡書本是干干凈凈的,這樣的人可以選擇電子版,現(xiàn)在的電子版可以在移動設(shè)備上放了,所以已經(jīng)具備了一定的自由性,不像原來只能在PC機上看。
當(dāng)然,在這里,要說明,選擇只看CFA NOTES的人CFA教材就選擇電子版,能省點錢,所謂的NOTESKAPLAN機構(gòu)出的一個根據(jù)CFA教材LOS出的一個精簡版CFA教材,雖然CFA考試最近幾年打壓其他機構(gòu)出的習(xí)題,但是NOTES每年都會根據(jù)CFA協(xié)會所出的大綱重新編輯,隨時而動,CFA協(xié)會的出題雖然有避其鋒芒,但是沒辦法的是,NOTES抓住的本身就是金融的重點。所以全球的CFA考生都喜歡KAPLAN機構(gòu)出的這本NOTES,但是這個只用NOTES的情況其實也是中國國情下的火爆品,因為盜版盛行。
最后,無論大家選擇哪種學(xué)習(xí)方式,一定要持之以恒,相信自己!