小編導(dǎo)讀：對自學(xué)的考生來說，聽輔導(dǎo)課是必不可少的，在網(wǎng)課老師的指導(dǎo)下，學(xué)員自己去精讀鉆研，才能加深對ACCA知識的理解，牢固掌握應(yīng)考知識。體驗(yàn)免費(fèi)課程>>
　　1.  “掐卡”詐騙：詐騙人即開戶人使用本人的身份證到銀行*****、預(yù)留查詢電話和查詢密碼后,以40元至120元不等的價(jià)格將卡出售給買卡人。開戶人則通過電話銀行、網(wǎng)上銀行“跟蹤”該卡,一旦發(fā)現(xiàn)卡上有資金到賬,便立即將卡掛失,這樣實(shí)際持卡人手里的卡就宣布無效,開戶人就可以重新到銀行補(bǔ)辦一張銀行卡,將卡中錢款取出據(jù)為己有。由于市民憑自己的身份證就可以到銀行辦卡，所以選擇買卡的人,肯定是用卡從事非法活動,而且出了事這些人一定不敢報(bào)警。
　　2.  詐騙短信，以10086.95558等號碼發(fā)送，內(nèi)容為“尊敬的用戶：您的手機(jī)話費(fèi)積分已滿兌換*****元現(xiàn)金條件，手機(jī)登陸http://waip-10086m.com/換。發(fā)件人竟然寫著10086，為此警方聯(lián)系過中國移動，告知這是偽基站發(fā)出的信息，是*7型的詐騙手段，在登陸兌換現(xiàn)金的過程中會讓受害人輸入收款信息，一旦輸入，卡中的錢就光光了。
　　3.  領(lǐng)導(dǎo)來電型詐騙：本人就接到過兩次這樣的電話，對方會稱呼你的名字，叫你去他的辦公室，你問他是誰，有的就會說你不知道我是誰嗎？有的就會說是某某領(lǐng)導(dǎo)，讓你第二天早上去他辦公室，如果你不中計(jì)的話他們就會掛電話。案例：事主曾先生接到一個(gè)自稱是陽江市某局主任的電話，對方說：“你明天早上到我辦公室。”第二天一早上班后，曾先生又接到那位“領(lǐng)導(dǎo)”來電。“我現(xiàn)在在區(qū)府開會，你過來一趟，順便幫我買兩個(gè)信封。”這位“領(lǐng)導(dǎo)”煞有其事地吩咐曾先生。當(dāng)曾先生來到區(qū)府致電“領(lǐng)導(dǎo)”時(shí)，“領(lǐng)導(dǎo)”卻說出去辦事了。電話還沒掛，“領(lǐng)導(dǎo)”接著說，他現(xiàn)在約了上級領(lǐng)導(dǎo)在吃飯，需要錢“打點(diǎn)”，讓曾先生打點(diǎn)錢過去。就這樣，為了不得罪領(lǐng)導(dǎo)，曾先生分三次將自己銀行卡里的14萬元轉(zhuǎn)給了“領(lǐng)導(dǎo)”。
　　4.  網(wǎng)上購物遇“退款”：案例：2014年12月30日，黃女士接到一個(gè)浙江打來的電話，說其在網(wǎng)上購買的褲子不能正常發(fā)貨，網(wǎng)店現(xiàn)在要“退款”給她，需要上qq操作。加了qq之后，網(wǎng)店客服發(fā)送了一個(gè)鏈接給黃女士，要求黃女士打開網(wǎng)站，填寫身份證號碼、銀行卡號碼等個(gè)人資料信息。然后，黃女士的手機(jī)收到一條銀行客服發(fā)來的轉(zhuǎn)賬信息，銀行卡里的1.5萬元全部被轉(zhuǎn)給了別人。
　　5.  冒充執(zhí)法人員行騙：事主接到語音電話，對方會發(fā)布“社保退費(fèi)”“醫(yī)?？ㄇ焚M(fèi)”“有線電視欠費(fèi)”“法院傳票”等錄音內(nèi)容，要求撥“9”或“0”號鍵轉(zhuǎn)接人工服務(wù)。隨后，自稱是某執(zhí)法機(jī)關(guān)工作人員會以其身份資料被盜用并開設(shè)了銀行賬戶涉嫌洗錢等犯罪，套取事主銀行存款情況，再以監(jiān)管或凍結(jié)賬戶為名要求事主到銀行柜員機(jī)將存款轉(zhuǎn)入指定賬戶；或者要求事主將所有銀行的活期、定期、股票等資金取出集中匯入一張新開卡內(nèi)，并開通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等功能，套取密碼后通過網(wǎng)銀將錢轉(zhuǎn)走。
　　6.  冒充銀行人員行騙：案例：2015年1月11日，事主崔某接到電話稱其信用卡欠費(fèi)1200元，又告知事主一個(gè)公安局的電話讓其求證，事主求證后根據(jù)對方指示到銀行柜員機(jī)向?qū)Ψ劫~號匯款9000元。騙子以“銀行卡扣除年費(fèi)或在外地巨額消費(fèi)、透支”等為由誘騙事主回電咨詢，然后以銀行卡信息泄露需要開設(shè)安全賬戶服務(wù)實(shí)施詐騙。還有的不法分子冒充銀行職員，聲稱能幫事主提升信用卡額度，事主根據(jù)對方的電話指示提供相關(guān)的銀行賬戶、密碼等資料，導(dǎo)致信用卡被盜刷。
　　7.  幸運(yùn)中獎型騙局：案例：2015年1月27日，事主敖某接到短信說其在《奔跑吧兄弟》欄目中獎，然后其按照短信所說操作，先后向?qū)Ψ劫~戶匯款23800元。不法分子往往以公司慶典、新產(chǎn)品促銷抽獎或綜藝節(jié)目中獎為由，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信方式通知事主領(lǐng)獎。一旦事主相信后回復(fù)查詢，不法分子便以兌獎必須另外交納所得稅、公證費(fèi)等各種名目要求事主匯款。
　　8.  包裹藏毒型詐騙：案例：事主黎某看到的手機(jī)有一條短信，內(nèi)容是：“你有一份快件，由于地址不清楚，派發(fā)不成功，電話0622—618****”，黎某按照短信提供的號碼回?fù)堋＝油娫捄?，對方稱其有一個(gè)包裹內(nèi)有**和一張銀行卡，銀行卡存有幾十萬元，已涉嫌犯罪，并提供一個(gè)公安局的電話，事主打了這個(gè)電話，電話里一女子說銀行卡會被警方封鎖，問事主有多少張銀行卡，卡里有多少錢，要求事主把所有銀行卡的錢取出來，匯到指定銀行賬戶上。事主到西平路某儲蓄所把6張銀行卡的錢全部取出，又到西平路一銀行柜員機(jī)匯到指定賬戶。
　　9.  補(bǔ)貼退稅型詐騙：案例：事主劉某接到一個(gè)陌生電話，對方稱其購買的房子可以退稅，讓其在市區(qū)銀行柜員機(jī)處以匯款方式匯了1萬多元到指定賬戶上。之后，事主黃某接到一個(gè)自稱是市殘聯(lián)的電話，對方以發(fā)補(bǔ)助為由，讓事主到銀行柜員機(jī)依照對方提示輸入銀行卡賬號后被轉(zhuǎn)走卡內(nèi)6400元。不法分子通過各種渠道獲取事主購買房屋、車輛資料后，以短信、撥打電話或電腦語音提示的方式，冒充稅務(wù)局等部門的工作人員，謊稱要進(jìn)行退稅、退款等活動。不法分子以方便從銀行atm機(jī)上轉(zhuǎn)賬操作退還費(fèi)用為由，要求受害人將錢轉(zhuǎn)存到其指定的銀行卡。
　　10. 釣魚網(wǎng)絡(luò)型詐騙：案例：2015年1月23日，華某在家中用電腦上網(wǎng)，在玩游戲時(shí)見到一個(gè)游戲裝備想購買，對方提供了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)鏈接，事主通過這個(gè)網(wǎng)站把1000元人民幣匯給對方，對方稱交易不成功凍結(jié)，要事主再匯去5000元解凍，后事主發(fā)現(xiàn)自己受騙沒再匯款給對方。
　　11. “神醫(yī)作法消災(zāi)”詐騙：該詐騙團(tuán)伙專門以老年人為侵害目標(biāo)，一種騙術(shù)是利用老年人恐懼災(zāi)禍、牽掛兒孫的心理，將老人在大街上攔住后，神神秘秘地對老人嘀咕“你家里最近有災(zāi)難，子女可能要發(fā)生意外”等。一些老人聽后便擔(dān)心起來，就詢問如何消災(zāi)。于是，幾個(gè)騙子經(jīng)過演雙簧，讓老人拿出積蓄找“神醫(yī)作法”，然后調(diào)包換走積蓄。
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