大家都知道要想拿到CFA證書，需要通過CFA三級(jí)，再加上四年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)才可以申請(qǐng)。而事實(shí)上國(guó)內(nèi)許多的金融人士都是考過了三級(jí)也有四年的工作經(jīng)歷卻沒有去申請(qǐng)證書的。其實(shí)，CFA考試的每個(gè)級(jí)別成績(jī)都是受到認(rèn)可的，目前許多金融機(jī)構(gòu)招聘都是cfa二級(jí)通過者優(yōu)先，二級(jí)基本上可以滿足金融機(jī)構(gòu)對(duì)專業(yè)投資技術(shù)的要求。所以即使沒有拿到證書，各級(jí)別也是對(duì)工作有不同的提升和幫助的。

 

拿到證書之后，會(huì)員每年都要向CFA協(xié)會(huì)繳納275美元的費(fèi)用，這樣CFA協(xié)會(huì)才承認(rèn)你是CFA Charter holder,這樣你才有機(jī)會(huì)參與CFA協(xié)會(huì)舉辦的國(guó)際會(huì)議，獲取CFA協(xié)會(huì)的相關(guān)資訊。所以說，申請(qǐng)證書與否是和自己的需求掛鉤的，申請(qǐng)與不申請(qǐng)都可，沒有強(qiáng)制性。

 

接下來，主頁(yè)君給想要申請(qǐng)證書的學(xué)員講一下，獲取證書的流程。

 

一、擁有四年（48個(gè)月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

 

1.工作經(jīng)驗(yàn)需要涉及到：

 

a.評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）。

 

b.從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作

 

c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；

 

d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。

 

職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。

 

2.如何描述工作經(jīng)驗(yàn)：

 

a.提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作崗位名稱；

 

b.除工作職位外，還需要提交所負(fù)責(zé)的具體工作細(xì)節(jié)；

 

c.在提交的每個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位需要寫明申請(qǐng)人的職責(zé)范圍；

 

d.申請(qǐng)者需要保留申請(qǐng)材料的備份，以便在申請(qǐng)材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新！

 

3.在提交工作經(jīng)驗(yàn)申請(qǐng)材料前可在CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)參考以下幾點(diǎn)：

 

→參考工作經(jīng)驗(yàn)描述樣本W(wǎng)ork Experience Deions

 

→參考工作職位列表樣本Sample Member Job Titles

 

→參考申請(qǐng)需注意的清單Review the application checklist

 

二、加入CFA協(xié)會(huì)，成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員（Regular Membership）

 

正式會(huì)員不同于附屬會(huì)員（affiliate membership），正式會(huì)員是被推薦的CFA考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的。

 

成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿足：

 

1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

 

2.通過CFA一級(jí)考試，或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)，如需要自測(cè)請(qǐng)點(diǎn)擊：

 

Standards of Practice Examination

 

3.擁有四年（48個(gè)月）與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)（可參考*9條）；

 

4.申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入；了解更多加入分會(huì)信息，請(qǐng)點(diǎn)擊：Join a CFA Society

 

5.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

 

6.交納會(huì)員費(fèi)；

 

a.會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；

 

b.已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；

 

c.分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)，查看各地分會(huì)信息請(qǐng)點(diǎn)擊：local CFA society

 

d.CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

 

注：

 

（1）The CFA Institute membership year is 1 July through 30 June

 

（2）CFA Institute and CFA Society memberships were due on 15 July.

 

三、宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》（即Code of Ethics&Standards of Professional Conduct）

 

四、申請(qǐng)加入當(dāng)?shù)胤謺?huì)

 

五、完成CFA三個(gè)級(jí)別的考試。

 

上述五個(gè)步驟完成后即滿足CFA Charterholder的申請(qǐng)要求，其中第二條與第三條可登錄CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)個(gè)人賬戶內(nèi)，在考生個(gè)人賬戶中Membership欄目下有專門提交申請(qǐng)的通道，考生登錄后即可提出申請(qǐng)。如有其他問題可以直接聯(lián)系CFA協(xié)會(huì)，點(diǎn)擊即可獲得CFA協(xié)會(huì)聯(lián)系方式：Contact CFA Institute。